椅子的前言

马克·西得威尔

随着全球经济的复苏的大流行,吸收乌克兰俄罗斯入侵的影响,和应对通胀,英国经济面临的额外挑战Brexit过渡。不管财政和货币宏观政策的未来方向,重塑供应方面微观经济增长至关重要,我们未来的繁荣取决于生产力和竞争力。英国监管体制不一样引人注目的话题争论税收、开支和利率,但我们的监管制度是英国的长期经济增长核心post-Brexit世界。

Brexit监管局回到英国。然而,到目前为止,我们已经在很大程度上维护欧盟监管体系继承。是时候采取行动,而不是通过设置消防监管。为什么?聪明,敏捷的监管必须post-Brexit英国的竞争优势,同时保持经济、社会和环境标准我国公民的需求,是现代自由贸易协定的核心,包括新的自由贸易领域包括一些全球增长最快的经济体,英国希望贸易。

我们需要规则来改善安全和环境标准,保护公民,促进公平竞争和创新,解决滥用。说,显然现有监管制度往往棘轮风险规避和繁文缛节上监管机构和监管。避免归咎于事情错了,监管机构激励增加预防的立法和监管程序,他们是负责任的,而且,为了避免被发现,合规团队在企业和公共部门添加另一层。大企业能负担得起这一监管税。中小企业和公共服务不能。每一英镑花在预防填充一磅不是投资于公共服务改进或业务创新。

监管常常堵塞的兼容的繁文缛节没有解决真正的虐待。公共部门的专业人士,如护士、教师和警察,抱怨他们受到不必要的官僚作风,从前线转移影响服务公民和损害他们的职业健康。企业说一样的。

在监管机构也不是一个公平竞争的环境。有些权威权威和干预可以灵活地在他们的领域新问题出现。其他人发现自己互相碰撞,并努力应对不断变化的环境。在其他地方,快速的技术变革带来的挑战如何监管的新领域,人工智能和机器学习等,同时提供机会现代化监管和合规释放资源,减少负担他们调节。这是一件好事。我们已经知道,我们应对流感大流行提供了一个洞察少很多在公共部门官僚模型。总之,有很多潜在的杠杆将提供更好的监管。

在过去的几个月里,我已经召集了一个小组从私人部门和公共服务领先的专业人士,他们曾与智库政策交流发展改革需要解决这些系统和文化挑战。必威betway西蒙体育关键的建议——也应该——可以通过政府各方政治势力。

英国需要更少、更权威的监管机构,明确规定政府对议会负责,促进健康保证的卫生部门,判断影响,而不是过程。监管机构的性能也应定期由国家审计署独立审查。

监管机构应要求相互协作和与国际同行分流干预最小化兼容的个人和机构的监管负担,支持和教练需要帮助的人(尤其是中小企业),而将大部分精力应对故意虐待。

监管机构应富有活力,能积极作出回应的。这意味着建立反馈循环功能和内部挑战,利用数据分析和行为科学,加上公务员最狠的经验和公民和企业的监管。这应该确保监管机制和干预是必要的最低公共安全和自信。

这些改革的具体建议监管体系会成功只有支撑正确的激励和文化系统,为企业和机构的监管,政府和议会监督。监管机构必须相信,部长们。监管机构和个人都必须相信,监管机构希望他们成功。

英国有机会简化监管和现代化提供了很高的环境和社会标准我们的公民愿望+ post-Brexit经济竞争优势的要求。现在政府和议会的抓住这个机会。

监管是对风险管理和提供必要的保护免受伤害,无论是公民个人或社会。这些风险包括经济、社会、环境、健康和其他威胁。然而,监管不可避免地实施成本以及收益。历届政府的反复尝试减少繁文缛节和监管半官方机构的数量说明之间有一个恒张力调节的冲动和一个承认监管地方组织和成本限制了个人自由和他们的运动能力的判断。不必要的或不相称的繁文缛节对企业成本转嫁给消费者,在公共部门,它减少了可用资源来提供公共服务。监管可以改变激励措施在一定程度上,组织从原来的转移或核心使命。

要求新规定对社会是不可避免的,新的风险管理出现。但是,英国需要确保其监管制度提供了长期的经济和社会目标。过度和复杂的监管扼杀竞争,创新和动力,需要组织和个人提高工作效率和经济繁荣。每磅或小时花在法规遵从性是不能用来改善公共服务或投资于创新,所以需要问责制实施这些成本。

然而,我们生活在一个世界里,当事情出错时,社会总体而言,包括媒体,正在快速寻找替罪羊,一般来说,公众认为政府应对面临的风险社会的最佳人选。从根本上讲,风险厌恶情绪意味着动机调节往往大于克制的动机调节,或审查和简化现有的监管。在这份报告中提出的改革旨在解决这一棘轮效应。

监管应该只被部署,它是必要的,应该针对解决虐待和防范风险,会造成伤害。良好的监管应该是设计和实现的方式来达到想要的结果尽可能的有成本效益的和用户友好,和监管应该对其成功或失败的证据。这需要一个监管体系,是透明的,民主责任的,动态的,反射性的,激励驱动不断改进监管和监管机构的性能。

需要审查和监管改革的状态

有新的以及常年需要重大改革的原因:

Brexit看到大片的监管权力回到英国,不仅提供选择偏离规则继承了来自欧盟,但质疑政府应该如何行使这些权力,议会和手臂的长度或独立的监管机构。有“收回控制”从欧盟的监管,政府已采取委托这些监管机构权力。监管机构的权力将增加,这要求也相应增加民主监督和问责。
应对新政策的挑战,如气候变化、增加国家基础设施的弹性,快速的技术进步意味着政治权衡公平监管机构越来越重。这些权衡分配后果不同的生产者和提供者和消费者和两代人之间的选择应由民选的政治家。从政府需要有更大的战略指导,和更积极的监管机构和部长之间的对话,提供更清晰的结果通过监管政府希望实现。同样,监管和监管机构需要适应科技的快速发展,数字革命的需求和机遇。管理者需要理解、预测和应对在数字和实体经济发展趋势,采取现代化经营的机会。
确保监管平衡的持续挑战的管理风险和官僚负担放在监管企业和公共部门显得更加突出了当前我们所面临的经济挑战和经验的大流行。在欧盟之外,有机会来减少负担小,创业企业和改善结果为消费者通过更大的竞争和创新。需要有更大的激励和责任在整个监管体系,确保监管结果提供保护,没有过度阻碍竞争力、创新和增长。
监管改革往往是专注于私营部门的规定对企业的影响。然而,一个总体监管政策不应该只考虑监管对商业的影响,同时,还必须解决监管和监管机构影响公共部门和公共服务的交付。问责制的渴望在公共服务的交付是可以理解的和合法的。检查和报告可以有一个关键的角色在公共服务突出变化和提高性能。然而,远程管理问责的一组目标设计了在白厅,通常并不反映实际医务工作者所面对的挑战,教师,和警察,不建立信任并创建官僚负担。

主题和建议

1。重组监管州和监管机构的作用

一个有效的监管体系的设计必须解决:政府之间的职责分工,议会,监管机构和监管;政策,以提高监管的质量和它的成本效益;和机制,确保民主监督和问责制。

驯服的监管机构。大部分的现代监管制度体系结构状态可以追溯到1990年代和1980年代。这段时间以来,手臂的长度的监管机构,每个都有不同程度的独立于政府,发挥了越来越重要的角色在私营和公共部门的治理。代表团的监管者可以提供必要的专业知识管理的设计和实现。绝缘技术监管决策从日常政治提供了稳定和确定的长期投资者,可以提高公众对个人决策的信心。然而,政府不能也不应该推卸责任,制定战略重点或艰难的政治抉择。民主政治的基本原则应该是应该决定结束,虽然监管机构,受到问责机制,给出了实现这些工具和提供手段。

政府和议会应持有监管机构占行业的卫生和健康。即之间达成平衡减少风险监管的受益者——无论是消费者、公共服务的用户,或社会作为一个整体,结果规定了在他们监管的行业,如负担他们控制或影响创新,竞争力和经济增长。应该强调,“什么也不做”或更好的利用现有的监管是一个合法的选择。

更少的,更大的监管机构在关键领域将使更大的民主问责监管的结果,这两个关于保护公众和监管的成本。监管机构的数量在某些行业经营管理带来挑战重叠的风险,重复或不一致的监管。例如,会议要求英国多个金融监管机构可以创新和新的市场进入者的一个主要障碍,没有尽可能多的资源大,成熟的公司。与此同时,在英国,英国国民健康保险制度通过10个不同的监管服务监管机构和8种不同的监管机构的医疗行业。重叠的功能增加了对健康保险的监管负担的同时,创建一个相互冲突的需求潜力,需要协调,避免责任和个人风险监管机构监管失败的后果。整合监管机构在个人领域的数量会受到这些监管机构的领导人更大的监督和问责制。应该有一个推定对创建新的监管机构和政府应该寻找机会整合监管机构在任何部门的数量。然而,整合不应该为代价来确保监管机构的职责和目标一致的整体。

当建立或审查现有的监管机构、政府和议会应该确保监管机构的法定目标和职责出发尽可能清晰,包括那些目标和职责如何应该优先考虑。它是受欢迎的,政府已经致力于审查公用事业和金融监管机构的职责。政府应该进行彻底审查的法定所有监管机构的目标和职责。这样的审查需要跨部门协调由于许多政策目标,如应对气候变化和保护脆弱的顾客,跨越部门和一些监管机构的活动。

部长应该做出更大的利用问题战略指导监管机构的权力,特别是在这样的指导可以确保有效的协调各部门。战略指导不应代替法律,但在一个日益复杂的世界,如果监管机构必须权衡多个目标,不可预期,可以预见所有监管机构可能面临的挑战和占立法。例如,指导应该指定如何政治权衡公平等问题受到消费者或弹性水平应该判断,而不是简单地指导监管机构对一般的或模糊的目标。为了避免操作上的独立监管机构成为短期政治压力,本指南应给予一次议会。

与此同时,监管机构应该有一个正式的和透明的机制要求战略指导部长当他们觉得他们的法定目标的冲突。提供结构双向对话,只要它是透明的,不会妥协在个人决策监管机构的独立性。然而,它将带来更清晰的监管机构,监管的实体,和公众,政府想要的结果,提高民主问责制。在确保更清晰和透明监管机构的目标和部长级指导,应采取措施减少诉讼风险的权衡和评估将包括优先级被法院第二次猜测。

监管机构应定义之间的边界系统性和non-systemic风险在于他们的领域和公众,这些判断受到审查。监管往往不成比例的小企业负担更大的竞争对手相比,由于资源的限制和要求,提高进入壁垒或规模。更严厉的监管是合适的具有系统重要性的,是它在金融、医药、或基础设施,而监管可以更适应。还应该有更大的透明度对于监管机构如何判断适当级别的监察监督应用于系统性风险监管机构的规模。不应当有大幅变化,而是逐步升级考虑大小和,最重要的是,风险。

获得更大的控制政府监管政策的中心。随着时间的推移,机构负责cross-government监管政策已经从政府到业务部门的中心。它应该回到政府增加协调的中心,优先改革领域,并持有部门占监管成本和收益。

历届政府都制定各种政策工具,如监管影响评估和成本效益分析的使用,诸如“更好地监管”的旗帜下。影响评估的证据表明,虽然增加了透明度的估计成本和效益的新规定,它有一个有限的影响从而鼓励决策者采取替代监管。其他工具,如实现后审查,不习惯经常足以产生重大影响的努力简化或简化监管的股票。

抵制监管面临的风险是一个艰难的政治选择。然而,至关重要的是,证据和分析过程是用来评估是否调节避免了重大弊大于利的危险。决策者应该考虑法定监管的替代品,如教育和信息,自我调节,例如通过行为准则,标准或认证,和co-regulation,解释为什么这些工具不符合政策目标。

政府的提议改革更好的监管框架有欢迎的潜力,鼓励部门考虑替代规定,或最具成本效益的调节手段,规范的决定。同样,更重视审查监管的承诺一旦到位,定期,随后,更好的使政府和议会改革或废除规定是无效的或强加过多的成本。然而,这些工具只能有效使用和坚持。例如,部门目前只进行实现后的评论在25%和40%之间的规定应该审查。最终,如果政府希望使用这些工具来促进更好的监管,它必须持有部门和监管机构考虑到这样做。

与此同时,目前还没有知名论坛协调在整个公共部门的改革,或同等程度的cross-government关注和监督,适用于私营部门。因此,公共部门监管的大部分工作仍在筒仓或分部门的基础。

政府应该建立一个新的监管改革单位内的内阁部长办公室,指定一个专门的监管改革。这个新部门将巩固和合并功能内阁办公室的单位和更好的监管执行Brexit机会,目前在商业部门统计,能源和产业战略。新的监管改革单位将返回战略负责监管改革政府的中心,增加cross-government监督和问责制为私人和公共部门的监管。这个单位应负责开发更好的监管框架,进行定期评审的角色和监管机构的性能和发展中政府长期重点监管。

Covid-19大流行提供了一个洞察少许多公共部门官僚模型。大流行把巨大的压力工作人员在前线服务来执行异常困难的情况下。然而,有证据表明,需要简化流程和删除一些官僚在许多情况下证明了解放要求的员工。加强监管改革单位应进行cross-government审查监管负担的轻松与偏见在大流行期间,永久删除它们。

2。持续改进和反馈

加强议会审查和民主问责制。民主监督和问责制是必不可少的保证监管是有效的和必要的。

议会应持有政府占其整体监管策略。这包括其政策改善质量和降低负担的规定。议会审查也应该应用于政府和监管机构之间的相互作用。更积极的政府和监管机构之间的对话是可取的,但这需要透明和体重对监管机构独立进行日常决策。有可能短期政治考虑使监管者的目标之间的冲突产生或监管机构只能为自己如何平衡多个目标。议会应该调查政府指导的监管者是否足够清楚或过于死板。

监管机构应定期对审计目标的政府和议会。增加透明度和问责制,监管机构应发布易于消化性能指标在他们的年度报告。这应包括措施的性能对法定目标和部长的指导,他们的活动的影响在工业和消费结果的领域,努力简化现有的监管和运营成本和员工人数超过五年。

鉴于监管的技术复杂性和工作由监管机构,议会将受益于更大的专家输入结果,生成在个别市场的监管和跨部门。因此,NAO应该授权和资源进行发布的定期审计监管机构的性能,包括工业和消费结果的领域。NAO审计应该利用来自监管机构和消费者的反馈机构,如监察员,告知其评估监管机构的性能。

部门选择委员会应该继续审查部门监管机构相关部门。然而,一个增强跨部门议会的作用是必需的。鉴于他们的其他活动,这些委员会没有足够的时间和资源,致力于详细审查政府的监管重点或考虑跨部门监管的日益重大的影响。公共账户委员会(PAC)可以被赋予的责任提供民主监督的政府政策的调控和监管机构的性能。另外,这个函数可以给一个新的专用下议院委员会或两院的联合委员会。PAC是传统由反对党的政治家和复制这种模式将从政府确保了一个独立的观点。然而,出版的独立专家的评估监管机构的性能意味着政治和公共辩论是通过声音的证据。加强这些监督和问责功能需要额外的资源和开发新的技能在NAO和支持议会委员会的秘书处。

关注结果,而不是过程。监管机构试图满足他们的目标和如何实现和执行监管是一样重要的结构改革监管状态。规定只有有效的如果它达到期望的结果和解决虐待或有害的做法。同样,监管机构雇佣的方法来满足他们的目标可以有或多或少负担他们的监管。

政府和议会监管机构应该鼓励和挑战探索成果导向,协作方法实现监管目标将改善结果受益者的监管,提高监管效率。

风险或成果导向监管方法允许更灵活,适应性强,和适当的方法,可以更多地支持创新和增长。而不是关注细则,监管机构可以与他们调节改善结果对于消费者来说,行业和社会。监管机构也可以把教育资源,杜绝滥用行为的干预,而建立信任那些展示会议预期成果。

多少灵活性监管机构将不得不采用这种方法在一定程度上取决于监管部门之间的关系,他们是负责任的,尤其是政府和议会。这将是重要的本能反应任何失败不仅仅是呼吁更多的规则和有足够的稳定监管旨在提供的长期结果,使监管机构计划。应该注意的是,基于监管不一定是代替规则和过程。规则必须确保监管维护最低标准。同时,如果成果导向监管的目标是模糊而产生的不确定性,需要越来越多的指导,可以创建自己的负担。

的程度更协作的监管机构和被监管的关系是可能的或适当的取决于部门。某些行业,如航空、已经运作一个开放和协作关系。然而,有行业监管机构和他们的敌对的关系调节可能是难以避免的。例如,金融服务的高风险特性,与故障相关的经济和政治风险,将不可避免地导致合法监管捕获的担忧。

鼓励监管者和利用外部的专业化技能。管理者必须具备的技能和专业知识有效地履行其职能。更注重成果导向的监管需要改进风险管理培训的人员和最佳实践工具,支持整个监管机构文化的改变。获得最优秀的人才需要的组合来自监管部门的招聘和培训的毕业生和招聘人才,注意捕获的风险。

监管机构应寻求促进人才的流动和监管机构在所有的职业生涯阶段。这包括使更多地使用来自监管部门的实习人员提供重要的观点在监管机构监管如何影响行为以及运营见解,确保监管在实践中是可行的。同样,鼓励借调和来自其他国家的监管机构将提供机会学习其他司法管辖区,促进英国监管哲学。考虑到一般认为英国监管机构举行的国际高,内部更大的专业化监管机构可以提供一个重要机会锻炼英国软实力。

政府应该鼓励监管机构和教育机构开发专门的培训项目和更多的机会将知识在不同领域的监管。英国央行(Bank of England)最近与英国华威商学院(Warwick Business School)提供研究生资格在全球央行提供了一个示例其他人可以跟进。

鼓励内部挑战监管机构,通过反馈回路。更加重视监管的结果,而不是过程,呼吁更有效的反馈回路之间的监管机构和监管,监管机构和监管的受益者。反馈回路应向监管机构提供至关重要的信息对结果的影响在他们的部门。例如,监管的成本通常是由监管机构中的合规团队由于放大的风险规避和镀金技术,因此可以超越监管机构计划的影响。自信,结果集中监管机构应使用反馈来开发健壮的内部文化的挑战,持续改进,提供更清晰的监管实体如何遵守监管以具有成本效益的方式。

每个监管机构应该自有它的一些预算基金内部挑战函数,利用反馈的经验那些监管和消费者代表。内部挑战者应该作为持续改进的代理,审查现有规则的影响,识别机会管理简化,并提供一个平衡的自然倾向使命蠕变。研究为什么监管机构可能不愿参与监管机构是有限的,但原因可以包括报复的担心,与监管机构提高问题。因此,监管机构与调节有密切的监督关系,如在金融服务或审计人员在公共部门,可能模型内部挑战功能英格兰银行独立评估办公室(IEO)。独立评估办公室进行深入评估银行的性能,但坐在距离与其他内部功能和报告直接向法院起诉。至关重要的是,它能够从那些寻求外部输入受到银行政策和监管的影响。因此情报的一个重要渠道直接向法院,由执行过滤。这样一个手臂的长度结构可以提供指导监管实体寻求支持和遵守规定,没有报复的恐惧从监事或实施执行。

3所示。合作、协作和现代化

政府应该要求监管机构合作,应该有一个法定责任的监管机构报告他们如何遵守要求。性能要求应由国家审计署的审计。仍有大量未开发的潜力,提高监管有效性和效率通过加强合作和监管机构之间的合作。例如,更多的经济监管机构之间的合作将确保他们不要把矛盾的行动关于气候变化的政府政策和韧性。

监管机构应使用协作和数据共享目标的干预通常不服从,采取更温和的监管方式,那些可以依从性的历史。信息和数据共享提供了重要的机会来开发更有效的和有针对性的监管干预。在最基本的层面上,数据共享可以实现“告诉我们一次”的原则,即监管实体不需要为多个监管机构提供相同的信息。同时,试点项目由个人监管机构表明,使用更复杂的数据共享和基于风险的方法来执行跨多个监管机构可以显著提高效率和减少对他们监管负担。

每个监管机构应要求生产和发布的数字化计划在适当的地方活动。监管者需要调节适应数字化流程的数字革命和承担更大的优势,如自动监管报告和人工智能,释放资源,减少负担这些调节。这个计划应该出发:

数字化的愿景的行为规定在其职权范围,结合一个具体的计划来实现这个愿景,包括成本和时间表。这个计划应该解决的话题,例如机器规则书的可读性,数字报告的监管机构和使用人工智能。这种技术可能是最有用的简化规则的合规金融等行业,但不适合在主观判断在决定中起着重要作用的结果,例如在媒体监管或社会服务的决策。
路线数字化监管机构本身的操作,包括基础设施和通讯。

这些发表计划应该由NAO和接受公共讨论,辩论,国会问责。

个人改革必须支撑文化变革

监管之间需要复杂的权衡风险和保险,要么容忍。然而,周围的文化需要解决监管、风险和责任在整个监管体系,在政府、议会、监管机构、监管的实体,和公开辩论——已经成为一个关键的主题在我们研究和利益相关方参与。可以理解的是,部长、政策制定者、监管者和那些受监管一般害怕被指责为失败的后果。事实上,新规定的人常常会直接回应一个引人注目的丑闻。在许多情况下监管反应可能被批准为公众提供更有效的保护,但是在其他监管可以源于渴望“要做”,建立一个循环,不断增加的监管水平,规则和指导都是结果和规避风险增加的原因。

更大的透明度和民主问责文化变革必须支撑整个监管体系。系统寻求不断改善社会的福祉,促进高效和有效的监管,而不是简单地增加它的体积和复杂性是一个下意识的反应过去的危机,需要一个成熟的风险偏好和公共安全的全国性辩论。

搬到一个文化,关注结果比过程也需要一个监管的态度的转变。监管机构经常抱怨的负担以规则为基础的监管,但同时渴望安全和确定规则和新的浏览器合规可以提供。成功转移到基于监管因此需要监管机构承担更大的责任,提高和展示改进结果没有违约浏览器合规。

再造管理项目咨询小组

这个研究项目已经由一个顾问团支持一系列领域的领军人物在公共和私营部门。顾问小组成员参加了四个编辑圆桌会议和提供评论报告草稿。他们不一定会同意这个报告的每个分析和建议。

顾问小组成员:

(椅子)主·西得威尔KCMG德意志联邦共和国,前内阁部长和国家安全顾问。
约翰·阿米特CBE爵士国家基础设施委员会主席和国家表达组。
主Bilimoria CBE DL,总理的伯明翰大学的前总统CBI和眼镜蛇主席啤酒合作伙伴关系。
福克纳的总督夫人,男爵夫人成员,执行决策委员会,英格兰银行和椅子,平等和人权委员会。
帕特里夏·霍奇森DBE爵士副主席政策交流,Ofcom的前主必威betway西蒙体育席,前纽纳姆学院的校长,剑桥。
伊莱恩爵士Inglesby-Burke CBE,非执行董事在国家健康和保健研究所(NICE),临时前首席护士在利物浦大学医院,和前集团首席护理官员在索尔福德皇家医院和保健北部联盟组织。
斯蒂芬•法律KCB QC先生前第一议会法律顾问。
巴纳比列侬CBE,白金汉大学的教授和院长教育和学校前校长耙。
威廉•所罗门高级合伙人的汉萨Capital Partners。
保罗•塔克(Paul Tucker)爵士哈佛肯尼迪学院的研究员和前英格兰银行副行长。
主Rt鸿Udny-Lister Kt电脑,前总理高级战略顾问。
马克Yallop金融市场标准委员会主席。

这份报告的目的和范围

“政策交流”的起点必威betway西蒙体育再造治理工程是一个有效的监管体系应该以通知,积极主动,和适当的风险管理,致力于为社会提供更好的结果和个人。

我们的目的并非是要减少必要的监管保护。要求新规定对社会是不可避免的,新的风险管理出现。然而,良好的监管应该关注结果的政策制定者打算交付和必须的成本与收益平衡。它应该是设计和实现的方式实现这些目标尽可能的有成本效益的和用户友好的,和监管应该对其成功或失败的证据。这要求监管系统是透明的,负责任的,动态的,精简和更好的目标,激励驱动不断改进监管和监管机构的性能。

鉴于英国的广度和复杂性的监管环境,本报告的目的不是提供一个详细的评估行业的政权或个人规则。改革的目标是提供原则和建议在英国适用更广泛的监管体系。

我们的目的是通知和影响政府的监管政策进行改革,以及议会发展的作用为监管提供监督和问责制。我们希望我们的想法能帮助从业者在监管机构和那些他们规范考虑改革如何提高设计和实现的监管部门。改进监管体系的受益者不仅是企业、消费者、更广泛的社会和公众的保护,但是,许多专业人员和个人在私人和公共部门的日常生活受到监管不力的负面影响,这限制了他们的自由和责任行使他们的专业判断。

方法

这份报告是基于案头研究,访谈,和一系列的研讨会与专家和从业人员在监管机构和监管部门在私人和公共部门。下面讨论研讨会的组织横切主题和特定行业的教训:

再造治理工程研讨会
1	管理设计和结构。
2	合作在整个监管体系和反馈。
3	监管和公共服务(治安、教育和医疗保健)。
4	监管的金融服务。
5	从监管的数字化的机遇和挑战。

1.1。的监管环境

监管是一个必要的组成部分,现代民主社会和市场经济。需要监管通常源于利益的不平衡或供应商之间的商品和服务的信息,一方面,和受益人的监管,另一方面。从根本上说,监管是对风险管理和提供必要的保护免受伤害,无论是个人消费者的商品和服务,或整个社会。这些风险包括经济、社会、环境、健康和其他威胁。政府使用的监管框架,使私营和公共部门提供公共政策目标,如投资能源转换和改善公共服务的标准。通过建立有效的监管可以促进竞争和投资在市场游戏规则。

监管不可避免地实施成本以及收益。监管机构是由政府或行业规范,但迄今为止最大的影响——经济或其他义务强加给组织和个人改变自己的行为和证明遵守规则或过程。历届政府的经常性的“战争”的繁文缛节,半官方机构的“篝火”和回滚的承诺“保姆”状态说明,有一个恒张力调节之间的冲动,一个承认监管地方组织和成本限制了个人自由和他们锻炼的判断力和创新的能力。过于复杂或执行不力的法规创造市场新进入者的障碍,阻碍经济增长和创新。¹不必要的或不相称的繁文缛节对企业成本转嫁给消费者,在公共部门,它减少了可用资源来提供公共服务。

由民选代表政府和议会设计监管体系和立法,罢工之间的平衡需要减少伤害的风险和监管的约束地方组织、个人和经济增长的推动力。然而,监管状态变得越来越根深蒂固的和复杂的,由于监管和手臂的长度的累积影响监管机构发挥着越来越重要的作用在私营和公共部门的治理。大法官Haddon-Cave认为监管国家的崛起”是体积和密度的最重要的原因在这个国家的法律。”²

监管机构的兴起

大部分的现代监管制度体系结构状态可以追溯到1990年代和1980年代。这段时间以来,监管的一个关键特性已经从政府和议会权力的代表团的监管机构,每个都有不同程度的独立于政府。目前有超过90个在英国监管机构(见附录)。他们之间,这些监管机构总支出约£50亿(一个图,当然排除了明显高于他们所面临的合规成本控制)。³

监管机构内操作和在各个领域的活动:

经济监管

公用事业和国有企业的私有化导致独立的建立和发展,行业的经济监管机构。今天,这些都是程序,Ofcom, Ofgem民航局,铁路和公路的办公室,支付系统调节器。⁴这些经济监管机构通常在市场控制价格,进行私有化等实用工具,提供服务或基础设施的控制相当一部分需要交付是由国家垄断的继承人。他们对消费者提升效率和公平,而提供稳定性和可预测性,使长期投资在这些至关重要的网络产业和基础设施。竞争和市场权威(CMA),严格来说,这并不是一个经济监管机构存在并行,并全面负责英国的竞争机制。⁵

商业行为监管

传统自动调整的职业,如会计、法律服务、金融市场,有专门的监管机构的监督下用法定的权力规范商业行为,保护了消费者的利益,其他的企业,和更广泛的社会。例如,金融市场行为监管局(FCA)监管的金融服务公司,而审慎监管机关(PRA)调节公司的安全与稳健。一些监管机构有责任,跨越不同类型的监管。Ofcom调节电信基础设施和提供电信和邮政服务也调节广播公司的行为,包括新闻的公正性等问题上编程。⁶而调节基础设施的作用,它是用来提供的服务类似于其他独立经济监管机构,Ofgem和程序等,广播公正的监管可以考虑Ofcom政治化讨论言论自由。

社会监管

横切和社会监管等工作健康和安全,食品安全,环保产品监管,通常应用在整个经济保护整个人口的风险。这些领域的监管也有专门的监管机构,如健康和安全执行和环境机构。这些横切水平监管机构通常相交与行业监管机构在私人和公共部门。

公共部门管理

公共部门不仅是受到相同的交叉监管私人和志愿部门越来越多的专门的监管机构和审计人员监督公共部门的性能和提供公共服务,如医疗、教育和治安。这伴随着越来越使用的性能管理工具——指标、目标和审计——旨在提高标准并提供问责。可以说,这使得公共部门比其他任何高度管制。

1.2。有新的改革以及常年原因是必要的

有几个因素,要求现代化监管议程:

1.2.1。调节post-Brexit

Brexit看到大片的监管权力回到英国,不仅提供选择偏离规则继承了来自欧盟,但质疑政府应该如何行使这些权力,议会,和手臂的长度或独立的监管机构。当前政府将重新关注监管作为其post-Brexit计划的一部分。一个元素是审查监管的整个身体继承来自欧盟和确定重点领域改革。⁷金融服务规则分别审查财政部的未来金融服务框架下审查。⁸

超越单个规则,Brexit提供了机会和仪器的必要性进行更广泛的改革监管的状态。政府已成立Brexit机会单位在内阁办公室审查和监管政策和改革,2022年1月,Brexit的好处⁹白皮书所述宽阔的野心让英国“世界上最好的经济监管”,设置了一系列改革的原则(见框)。这些高层的建议和愿望的方向设置旅游向更敏捷的监管体系,动态的,适当的和负责任的。挑战在于如何把这些原则和愿望变成现实可行。

总结的原则和监管改革的愿望Brexit的好处白皮书

的好处Brexit白皮书提出以下总体原则和愿望对英国的方法规定:

主权的方法

回顾继承了欧盟监管和优先领域改革和散度。

确保监管机构有正确的权力、责任和问责机制。

主要从前面

鼓励大胆,结果——主要从监管机构和实验活动,世卫组织将与企业协同工作拥抱新技术、机器人技术和人工智能等。

比例

为支持企业的监管,而不是负担。

早些时候介绍审查决策过程以确保替代监管。

监管机构协同行业识别问题和推动持续改进的文化。

目标降低£10亿年成本业务通过删除继承了欧盟的繁文缛节。

承认什么工作

更加注重评估监管的影响,尤其是后实施。

更大的责任,以确保部门进行评估。

改革的影响评估和业务影响的目标。

使用日落条款和立法改革的订单。

在国内和国际上设定高标准

从事管理工作与国际伙伴和外交影响国际规则、准则和标准。

有“收回控制”从欧盟的监管,监管机构的权力将增加。例如,健康和安全执行有更大的作用在调节的化学物质,食品标准局大负责食品和动物饲料安全风险评估和CMA增加了评估合并、责任和实施竞争法。¹⁰

与此同时,财政部的金融服务的未来框架法案2022年审查和金融服务和市场¹¹制定政府的意图将继承了欧盟法律法令全书的金融监管机构的规则手册,PRA和葬礼。这将继承了欧盟法律与采取与国内金融监管的方法,赋予监管机构重大权力制定规则和指导没有进一步在议会立法。¹²

虽然欧盟倾向于通过说明性的规范,详细的立法,由欧洲议会审查和修改逐行,模型被提出了英国金融监管机构将使更敏捷和灵活的调节方法。还有待观察多少自由裁量权法律框架内的其他监管机构将被授予。¹³

然而,审慎监管机构的首席执行官山姆伍兹指出,增加监管机构的力量提高问责和监督问题,以前在欧盟层面进行:

“我能看到一些在议会一直在,如果我们做更多的规则制定,并与欧洲议会的审查规则制定不再存在,那么我们可能会采取更多措施,支持议会调查技术监管问题。”

与监管机构将增加的力量,它是越来越重要的有足够的机制以保证监管仍由民主问责制和监督。

机会和限制监管差异在国际背景

Brexit偏离继承了欧盟监管提供了机会。¹⁴然而,当评估发散的情况或未来的设计规定,英国需要考虑国内监管制度如何影响全球经营的英国企业和跨国企业在英国,以及它如何赞美或与其他地区的冲突。

独立的监管可以提供英国利用先发优势的机会来提高国际竞争力和影响力在全球监管。例如,英国已率先在全球政策和监管fintech方法,支持等举措FCA的监管沙箱和创新团队。¹⁵

然而,国内监管制度的碎片可以带来了巨大的成本在组织操作多个司法管辖区和有一个之间的平衡发展,英国国内的哲学方法,这与大非英国司法管辖区的方法,尤其是欧盟和美国。行业的国际标准中发挥重要作用,如金融服务,英国监管机构可能会遵循国际标准制定的巴塞尔银行监管委员会(BCBS),国际保险监管协会(iai)和证券委员会国际组织(IOSCO)。

国际贸易协定也存在潜在的实际约束。例如,UK-EU贸易和合作协议旨在阻止某些形式的监管差异。双方都必须保持最低水平的劳动保护,环境保护、控制和补贴。再平衡机制允许任何一方认为差异在实践中证明平衡贸易保护和限制市场准入。本规定主要生产地址条件不是产品或服务的监管,由英国和欧盟市场监管。

1.2.2。有效应对长期的政策挑战和数字革命

当他们第一次建立,经济监管机构的职责更关注他们的角色规范垄断,促进竞争,并设置价格。确定哪些政策问题是政府和监管机构相对简单。然而,需要平衡短期和长期利益的消费者变得更加复杂,因为这些原始的职责已经越来越需要平衡与其他长期的政策挑战,如过渡到零,投资关键基础设施的升级和弹性。要求独立的监管机构考虑,例如,弹性与价格必然要求政治权衡的问题。这需要更积极的部长和手臂的长度监管者之间的对话。

使用价格控制和/或竞争在市场历来被决策者的主要方法为消费者实现最好的结果。然而,已经有越来越多的人一致认为,应该更加关注消费者的利益,和竞争政策是不够的。因此政府已表示,它打算立法给CMA更大的行政权力直接执行消费者保护法律,而无需经过法院。¹⁶国家基础设施委员会¹⁷此前要求公用事业监管机构获得一个类似的权力执行消费者法律部门迅速解决消费者损害。¹⁸

与此同时,技术的快速发展在过去的二十年中正在改变经济和许多企业,也改变了社会更广泛。更多信息,处理能力大,巨大的存储设施数据,增加连接,私人网络和互联网,加上所有的发展高度复杂的分析引擎,重建传统业务以及使许多新的。这种新的经济正在更快和更复杂的方式比模拟先驱。

规定需要适应这些变化,速度比到目前为止做的,有几个原因。最明显的问题,大部分注意力都集中在它是如何监管和快速移动新技术的问题自己解决,使创新的风险。¹⁹这是一个重要的争论,但至少有两个方面需要考虑。

首先,传统企业的业务是(已经)监管,他们面临的风险和对消费者,正在改变,因为他们应对数字化周围;和监管需要足够灵活地适应不断变化的景观。增加数字专业监管机构和监管本身适应数字时代,是第一个挑战。

第二,监管机构本身,很大程度上模拟组织在日益数字化的世界和物质资源面临挑战,需要变得更加数字化。数字化监管的业务不仅仅是理性应对更广泛的经济和社会变革,是至关重要的,使他们能够履行自己的义务,以一个合理的成本。

1.2.3。增加激励措施,确保监管是必要的和有效的

考虑到当前的经济背景下,需要强有力的激励在整个监管体系,确保从生产活动监管不分散,或过度阻碍竞争力和创新是现在比以往任何时候都更大。强有力的政治领导和责任将被要求建立一个文化在整个系统中,增加了激励不断审查和简化监管,而不是增加它的体积和复杂性。

周围的需要平衡文化监管、风险和责任在整个监管体系,在政府、议会、监管机构、监管的实体,和公开辩论——已经成为一个关键的主题在我们研究和利益相关方参与。我们生活在一个世界里,当事情出错时,社会总体而言,包括媒体,正在快速寻找替罪羊,一般来说,公众认为政府应对面临的风险社会的最佳人选。^20.

可以理解的是,部长、政策制定者、监管者和那些受监管一般害怕被指责为失败的后果。事实上,新规定的人常常会直接回应一个引人注目的丑闻。在许多情况下监管回应可能是合理的,但在其他监管可以源于渴望“要做”,建立一个循环,不断增加的监管水平,规则和指导后果和规避风险增加的原因。从根本上说,监管机构往往是低风险偏好和动机调节往往大于激励现有监管审查和删除。

审查进行复杂的原因由前第一次议会立法顾问理查德·希顿指出,“…虽然有许多原因添加复杂性,没有令人信服的理由创建简单或避免犯一个错综复杂的法律更加复杂。我认为我们必须反省。”²¹监管机构的风险规避倾向于提升合规流程结果,进一步监管蠕变和日益复杂的监管。2017年内阁办公室监管期货评论强调了这种类型的一个例子关于Ofgem监管蠕变:

“当能源供应许可证首次引进了10多年前每个供应商的营业执照是大约有160页。回顾摆脱不必要的和详细的条件导致更短的许可证大约60页。但是现在许可证大约500页!大约200的这些页面介绍了Ofgem来响应特定事件等行业内的不当行为不当销售和销售未经授权的家门口。”²²

这种效应可以通过受监管的实体复合合规风险规避方法,尤其是在公司和行业监管机构有一个敌对的监督关系,如金融服务、或公共服务提供者在哪里检查。就违规问题与法规或指导可以从恐惧的结果在错误的一边的监管机构和监管创造了一个产业对合规顾问和律师提供建议或保证服务。

同时,小企业抱怨所谓的“蓝带”的需求,而不是由法定监管而是由客户、其他业务,企业中介机构,或顾问,这导致合规水平高于所需的法定监管。²³健康和安全执行的研究确定的几个来源不成比例的要求,包括地方政府采购实践,要求保险公司由担忧未来的诉讼,供应链管理系统和第三方顾问。指出,那些强加这些负担”并不总是持有占他们强加的负担,也不是他们的价值可能会增加批判性评估。”²⁴

监管往往不成比例的小企业负担更大的竞争对手相比,由于资源的限制和要求,提高进入壁垒或规模。²⁵以外的欧盟,英国有机会离开的最大协调方法和调节适应帮助小,创业企业。监管应该反映一个成熟的评价和讨论系统性风险。更严厉的监管是合适的具有系统重要性的,是它在金融、医药、或基础设施,而监管可以更适应。

监管的杠杆是难以抗拒,一旦监管到位自然现状偏见往往导致不愿删除或简化它。例如,一个学术研究的反洗钱机制在全球范围内,估计“合规成本超过恢复犯罪资金的一百倍以上,和银行,纳税人和普通市民是惩罚犯罪企业多。”²⁶2017年的一项政府检查²⁷英国反洗钱制度指出,银行感到太多压力从监管者关注新的浏览器客户身份检查,资源,从更有效的风险转移反洗钱预防和检测功能,如可疑交易的监控。同时,绝大关注硬拷贝身份证件的使用经常阻止人们,特别是那些容易受到金融排斥,完全无法访问银行账户。

1.2.4。更注重公共部门监管

监管改革往往是专注于私营部门的规定对企业的影响。然而,一个总体监管政策应考虑的主要影响,监管和监管机构对公共部门和公共服务的交付。

问责制的渴望在公共服务的交付是可以理解的和合法的。检查和报告可以有关键作用突出的例子,好的和坏的性能和公共服务的变化。然而,问题是使用的方法是否有效,高效和比例。哲学家Baroness奥尼尔认为在她2005年批判公共部门规定,一个视图从“近邻”,追求责任往往导致过度集中,自上而下的管理:

“管理和问责制的区别越来越模糊对于那些在公共部门工作。模糊尤为明显的大型公共部门机构比如NHS,学校和大学。都放心,他们必须管理自己,和他们不是管理,而是负责,白厅。然而提供资金的方式,目标设置,信息是必需的,在抽象性能测量和监控主要任务,组织和制裁,经常收敛,成为区别管理从远处。²⁸

奥尼尔并不认为责任是不受欢迎的和不必要的,但目前很多方法寻求责任损失,而不是修复信任。相反,奥尼尔强调需要“聪明的问责制”:

“智能问责,我怀疑,需要更多地关注良好治理和更少的幻想完全控制。良好的治理是可能只有在机构允许一些保证金的自治形式适合于其特定的任务,在一个框架内的金融和其他报告。这样的报告,我认为,并不是提高了被完全标准化或无情地详细,因为,必须占不容易测量不能归结为一组股票性能指标。”^29日

在公共部门管理形成一套更广泛的绩效管理工具的一部分,如指导、标准、目标、和检查。一个常见的问题在治安等公共服务,教育和医疗,是监管之间的紧张关系,管理责任和专业自主权。参与者在我们车间承认监管和问责制在改善服务起着重要的作用。然而,也有一个共同的观点,条例,规则,和指导,绩效管理和问责制框架,大大限制专业自主权转移服务交付的核心任务和对员工士气产生重大的负面影响。

NHS联盟的一份报告中,教授克里斯·汉姆指出,绩效管理和监管有助于改善NHS保健,减少等待时间和healthcare-acquired等感染,和改进临床优先领域,如心脏和癌症治疗。然而,他补充道:

”同样重要的是,危险,绩效管理促进合规文化和风险规避,抑制创新,与当地人接触。最糟糕的是,依靠标准和目标的作用是防止在NHS工作,创建一个依赖中心和一个实质性的工作负载在应对监管机构。”^30.

2022年6月,大卫·斯洛曼爵士首席运营办公室英国国民健康保险制度,强调,这些监管成本减少了可用资源提供一线服务:

”是资源的总量,我们在正确的地方,头顶上的总资源的数量相比我们有一线临床交货吗?无疑需要转变…可能大多数组织任何性质的在英国,会有同样的辩论。我认为这是一个历史的…我们花的每一分钱的硬币数量占总监管可能已经走得太远了。需要回转,但无疑是一个需要某种形式的规则。”^31日

与此同时,全国校长协会认为,“浏览器”文化的遵从性和缺乏专业自主权会扼杀创新和动力需要追求卓越:

“自上而下的问责可能帮助学校‘好’,但将努力提升标准更高的…“浏览器”文化已经在很多学校,在遵守Ofsted被认为想要什么已经成为改善活动的压倒性的司机。”³²

案例研究:警察犯罪记录程序不提供清晰的目的

国家犯罪记录标准(协助)介绍了由于担心一些警察部队间的犯罪和某些犯罪的受害者都不愿意站出来举报他们。victim-centred协助设计,确保犯罪的受害者得到适当的服务,促进部队之间的一致性,维护公众对警察通知公众信心”的规模、范围和风险在当地社区的犯罪。”³³

没有人会不同意协助的目标,合理和准确的记录犯罪是可以理解的一个理想的方式通知社会犯罪的风险。然而,规则的逻辑协助风险向公众提供一个不准确的图片,而实施重大警察部队和个别官员官僚负担。

犯罪记录的要求设置的门槛非常低,与2021年内政部计数规则说明³⁴:

”事件将作为犯罪记录(须申报的罪行)受害者有关的罪行,如果平衡的概率:

受害者报告的情况下,一个犯罪定义的法律(警察将决定,根据他们的法律知识和计算规则);和

没有可信的证据相反立即可用。

受害者的信仰(或一个人合理的假定为代表的受害者,一个犯罪的发生通常是足以证明其记录。”

这种victim-centred方法的高尚的目的是确保鼓励受害者上前报告犯罪和有信心,这将是报道。然而,这些规则并不一定符合警察面临的现实在许多情况下。例如,情况如醉酒打架缺乏方便的受害者和罪犯之间的区别。受害者的风险是归因于第一个兼容,或警察必须要记录一些犯罪当公众将合理地把它看成是一个事件。相反,许多犯罪没有直接的受害者。例子包括枪支犯罪市场、药物或卖淫。³⁵因此问题准确图片协助如何提供真正的社会犯罪的风险。

同时履行的行政负担的协助和系统审计是实质性的。警察犯罪记录是女王陛下检查员检查的警察和消防和救援服务(HMICFRS)下的犯罪数据完整性(CDI)项目。victim-centred方法意味着这样的审计是有偏见的强烈向检测任何可能已经错过的犯罪,而不是记录犯罪,事实上并没有发生。协助要求没有实际证据来记录一个犯罪,除了信仰发生了犯罪的受害者,而犯罪记录不能被取消,除非“额外的可核查的信息”(AVI)是“发现和记录,确定没有法定犯罪发生。”

西米德兰兹郡警察局长戴夫•汤普森表示,他是“严重关注”犯罪记录规则,认为AVI阈值使其“几乎不可能”来删除一个记录犯罪,“创建一个不准确的照片和腐败犯罪发生的事情的评估。”他补充说,“从记录转移的主要犯罪记录多个犯罪是创建一个官僚主义和误导的照片能被探测到的。”³⁶唐娜·琼斯,警察和犯罪专员汉普郡和怀特岛,指出压力放在她的力量需要证明每一个可能的犯罪记录:

“警察的人整个的工作是听老999扫描呼吁任何方面的问题可能已经错过了。在适当的时候,陛下的检查员将请求的录音电话收到的样本,并将计算有多少犯罪已经错过了。低于目标,会有麻烦。”³⁷

倡导协助毫无疑问的状态,尽管系统的缺陷,这总比没有好,协助规则的目的是善意的。然而,针对这个问题,重要的是要评估是否负担的合规和审计的过程中这些规则是适当的为更广泛的社会取得的成果。

Covid-19大流行提供了一个洞察潜在的更少的官僚模型。大流行把巨大的压力放在员工在公共服务工作在非常困难的情况下执行。然而,有证据表明,需要简化流程和删除一些官僚在许多情况下证明了解放要求的员工。³⁸

卫生和社会保健咨询前线医疗人员指出,“我们听到一个明确的信息,有一个胃口不回到旧方式。”³⁹政府的疫苗特遣部队和药物和保健产品监管署使用滚动审查过程加快Covid-19疫苗的开发和授权在安全的前提下可以实现的一个例子是当有一个专注于结果的过程。⁴⁰

一个有效的监管体系的设计必须解决:政府之间的职责分工,议会,和监管机构;政策,以提高监管的质量和它的成本效益;和机制,确保民主监督和问责制。

政府和议会最终负责总体设计良好的监管框架,将它纳入法律,包括是否需要监管和权力委托的手臂的长度或独立的监管机构。与此同时,发展个人规定取决于个人的责任部门,和议会或补偿主要立法审查二级立法。政府负责监控和改进监管性能在这个框架,并对议会负责。

因此这部分报告的检查:

监管机构的角色:他们的职责和目标;政府和监管者之间的关系;数量、重叠和连贯性的监管机构。
政府更好的监管政策,以提高监管的质量和减少监管负担。
议会的监督和问责制。

2.1。监管机构的作用

监管者掌握重要的权力。指定的地方,监管机构实施和执行监管,操作权力由部长和议会内或在一个框架内的法定职责和目标由国会批准。这可以包括限制价格;发行许可证、指导和规则;监测依从性;和制裁。

监管机构操作距离或独立于政府可以建立重要的技能和专业知识,这可以用来提供通常是详细的技术监管和政府的建议。然而,给监管机构独立于政府的主要目的是使决策从日常政治的压力。例如,经济监管机构的独立性是认为提供确定性和稳定性的一个重要因素来吸引私人资金用于长期投资的监管部门。⁴¹代表团向监管机构也可以提交政府支持公共利益决策的长期政策目标,只能修改的消耗政治资本来改变法定框架。

的监管机构的角色和地位并没有系统地开发。的监管期货评论指出,“在某些情况下监管活动已经结合non-regulatory活动”的组合功能委托给监管机构”往往是一个产品的历史和逻辑”一样方便。⁴²因此,虽然一些监管机构已经建立了法规仅仅作为监管机构,其他组织是混合动力车、实施监管职能与其他活动。例如,环境局是一个non-departmental公共机构负责和沿海洪水风险管理和建议政府,但它也调节范围广泛的行业对环境标准。

与此同时,不同的监管机构的行政地位往往是不一致的。下议院公共账户委员会曾指出:

“护理质量委员会(CQC)和教育标准局是审计人员。CQC检查卫生和社会保健服务在英格兰,和Ofsted执行并行检查儿童服务的角色。然而CQC是non-departmental公共机构,和Ofsted non-ministerial部门。这种差异的原因尚不清楚。还不清楚到什么程度的影响下每个目的是为了支持政府的政策,或独立的部长级的影响,其监管职能不是视为受到政治影响。”⁴³

在实践中,监管机构独立于政府的程度取决于具体的治理和预算安排,适用于他们。在大多数情况下,政府的作用使任命监管机构的董事会,有时问题指导信号政府应如何解释立法的重点和视图。一些监管机构,如健康和安全主管,依靠中央政府对于大多数或所有他们的预算,而其他人,如葬礼,生成所有收入来自收取他们监管的行业。

Ofsted标识独立作为其核心价值观之一⁴⁴然而,英国教育部教育标准局的工作在很多方面的影响。部门可以直接Ofsted进行检查,例如,如果它有特别关注学校,和监管机构必须优先考虑这些检查,减少了资源用于其他工作。⁴⁵相比之下,葬礼消费者有更大的操作独立于财政部。

这些差异可能是恰当的考虑调节不同的部门,这是可以理解的,政府应该寻求与公共部门监管机构更紧密的关系。然而,很明显比其他人更独立一些独立的监管机构,这可能很难让公众理解的问责制。的确,各个监管机构的名字会引起这种混淆。各种“s”, Ofgem水价,Ofcom,调节私营部门公用事业更比“s”——Ofsted政治独立和Ofqual规范教育部门。有一种倾向,将识别“独立”作为一种美德本身没有深入分析所需的独立和区别的本质,从活动应当服从政治问责。

2.1.1。数量、重叠和连贯性的监管机构

监管机构的大量重叠的风险管理带来了挑战,复制,或在监管要求不相容或不一致。与此同时,制度环境的复杂性,使得应用有意义的民主问责制和监督的工作困难。这种情况尤其在个体与多个监管机构部门,虽然可能会出现类似的问题,但不太可能有问题,在跨部门的监管机构如健康和安全或整个经济的环境标准。

个别公司在一个给定的行业可能面临几个监管机构的要求与不同或重叠的优先级。2007年8月金融危机后,英国金融服务管理局分割成PRA,负责吸收存款机构的审慎监管和监督,和葬礼,这是对金融服务公司和金融市场进行监管。此外,英国央行(Bank of England),支付系统调节器(PSR), CMA也有角色在调节和监督金融服务公司。⁴⁶

如此复杂的监管环境可以新的市场进入者的一个主要障碍,没有那么多资源导航各种监管机构更大的要求,完善的公司。有优点也有缺点,采用单一和multi-regulator金融服务(参见下面的框)的方法。与英国相比,其他主要金融中心保持一个统一的单一监管机构的方法。例子包括瑞士金融市场监督管理局和新加坡金融管理局。行业机构英国财政指出:

“单一视图上适用的法规和许可证是直接在新加坡和瑞士等司法管辖区,但英国央行,PRA, FCA和PSR所有相关可能在英国,公司经常需要缝合起来。这可能将英国处于竞争劣势在未来如果创新公司认为这是太复杂的导航”。⁴⁷

整合监管机构的数量可能会减少负担监管公司,但主要的动机应该是使更大的问责监管在监管机构性能和吸引更多的权威领导。这些监管机构的领导将受到更大的公众监督和问责制的卫生和卫生部门。

搬到一个单一的优缺点金融服务监管机构⁴⁸

优势

缺点

不同的监管机构可以设置不同的规定相同的活动不同的球员。统一的监管可以帮助实现竞争中立。
一个稳压集成电路可以减少的负担任何重叠和重复,简化决策过程。
在系统的多个监管机构,它可能更难以监管机构必须对他们的表现对他们的法定目标,或监管的成本。
一个监管机构应该提供机会来改善运营效率和不同之间的信息交换可能同样适用于公司的监管职能。

给定目标的多样性——从防范系统性风险保护个体消费者免受欺诈——一个单一的监管机构可能没有一个明确的重点监管的目标和原理和专注在一个领域工作在另外一个国家的牺牲作为代价。分裂英国金融服务管理局的一个主要论点是,它的“责任过于广泛,允许足够的关注企业的稳定”。⁴⁹
公众可以假设所有机构的债权人监督由给定主管将收到平等保护产生“道德风险”。
会有大量的过渡成本从多个监管机构整合到一个组织。

与此同时,在英格兰和威尔士的法律服务,另一个行业历史上受职业自律,是由九个一线监管机构和一个监督机构。⁵⁰2016年,CMA法律服务市场进行了回顾和总结:

“随着时间的推移,有一个整合的监管机构。用更少的监管机构可能会允许一个框架对风险因素,这些风险因素与更好的优先顺序的相关类型的消费者,活动和法律服务而不是类型的提供者”。⁵¹

同样,一个独立的审查由道德和法律中心,伦敦大学学院,认为当前的法律服务监管框架需要适应增加非执业律师提供法律服务。得出结论,”要求的灵活性、一致性、连贯性和协调监管在法律服务领域必然会导致一个监管机构。”⁵²

监管机构的扩散在公共部门也是一个大问题。例如,英国国民健康保险制度是由10个不同服务监管机构和8种不同的监管机构的医疗行业。⁵³专业标准的权威,超级监管机构对个人医疗保健行业监管机构,认为,“这种结构使得它几乎不可能对公众通过导航。”⁵⁴与此同时,弗朗西斯调查失败在斯塔福德郡NHS信托基金会在2005年和2009年之间指出:

“在斯塔福德郡的情况下,监管制度,允许重叠的功能导致监管机构倾向于假设不符合的识别和解决的是其他人的责任。有效的问责监管的公众要求更简单的政权。”⁵⁵

它是超出了本报告的范围考虑的精确细节整合监管机构的数量在一个特定的行业,金融服务或NHS,但重要的是要注意,整合主要不是提高效率或减少合规成本的问题。更少的,更大的监管机构将使更大的民主问责管理性能,对公众的保护和监管的负担。政府的决定不咨询的整合监管架构代表了一个错失的机会考虑持有更少的好处,更大的监管机构负责。然而,整合本身不应该结束。监管机构的职责和目标应该是连贯的整体。

没有,或者看作是一种恭维,任何机构整合监管机构的数量,它是至关重要的,有效的机制来确保更大的监管机构之间的合作和协作操作在同一部门和跨不同行业(见3.4节。下文)。

2.1.2。监管机构的职责和目标

2007年,英国上议院监管机构委员会制定了一个简单的原则来管理责任委托给独立的监管部门。它总结道:

“独立监管机构的法定移交问题应该由有限,明确规定了职责和法律应该给一个明确的引导监管机构对这些职责应该优先考虑。政府应该小心不要将政治政策问题上未经选举的监管机构。”⁵⁶

然而,现实情况是,在许多情况下,委托给监管机构职责和目标的数量大幅增长。私有化以来,石油和天然气的监管者,Ofgem,其法定职责增加从8到21岁。⁵⁷与此同时,抱怨缺乏保护脆弱的消费者,和忠实的客户被困在高关税增加了能源的政治特色,导致更大的市场干预。⁵⁸这使得Ofgem努力平衡多个优先级在一个日益复杂的监管框架(参见下面的框)。

案例研究:Ofgem一直在努力平衡其目标在其零售能源市场的监管

在2021/22,随着全球天然气价格上升到前所未有的水平,大约30供应商拥有400万客户被迫破产。虽然监管制度并非旨在防止每一供应商倒闭,大量的公司退出市场监管的重大失败。

Ofgem的主要法定目的是“为了保护现有和未来消费者的利益与天然气通过管道和电力通过分布或传输系统。“此外,它相关的次要职责,促进有效竞争,这个最好的保护消费者的利益;有关于需要获得执照持有人能够融资活动主体的义务;和个人的利益被禁用或长期生病,退休年龄,收入较低,或居住在农村地区。⁵⁹

历史主导地位的“六大”大型能源供应商也表示担忧,消费者收到差值和支付更高的价格。⁶⁰作为回应,Ofgem尽可能的监管方法是促进竞争,通过鼓励新供应商的条目和降低进入壁垒。与此同时,政府立法将关税Ofgem实现一个价格上限标准变量为客户关税,大约60%的客户。^61年

价格上限的限制总是可能导致成本压力供应商如果批发价格上涨迅速,就像在秋天和冬天的2021/22。然而,一个独立的评论指出,Ofgem监管市场的方式意味着许多供应商没有尽可能经济弹性。这是由于不足的组合对冲未来价格上涨和“供应商进入市场的机会和成长相当大的规模,同时承诺最低级别的他们自己的股权资本。”^62年因此,供应商失败是更有可能也更昂贵。转移客户未能新供应商的成本将被共享和由消费者的未来支付账单。

作为供应商许可审查的一部分2018年,Ofgem已采取措施实施新的金融责任原则,旨在提高财务弹性的供应商和限制风险,失败将会转嫁给消费者,而不是由投资者承担。然而,Ofgem 2022年3月指出,“我们的政权没有完全开发,和监管行动超越了能源市场变化的速度。我们承认,我们介绍了更快更严格的金融监管,这将是更好的客户。”^63年应该注意的是,更严格的金融监管,或者允许供应商在价格上限更大的灵活性,可能导致更高的价格水平对消费者在此期间到2021/22。

Ofgem表演在一个政治背景集中限制短期的成本转嫁给消费者通过促进竞争和价格上限,但失败的很多供应商强调,Ofgem其职责之间难以找到正确的平衡,促进竞争,确保供应商的财务责任,长期的消费者的兴趣。

经济监管机构可能会被要求考虑一个日趋宽泛的范围的政策目标,包括调节以满足政府的政策零和增加国家基础设施的弹性。2019年,国家基础设施委员会认为,更新经济监管者的职责”,让他们考虑环境、质量和弹性与价格将确保监管是能够更好地为公众提供最好的结果,尤其是消费者,从长远来看。”^64年在2022年,政府致力于审查公用事业监管机构的职责,建立国家基础设施委员会的建议。^65年

鉴于大多数,如果不是全部,监管实施成本以及收益,而且必须平衡风险的管理对任何激冷竞争力,创新和增长,一些监管机构被赋予职责,反映需要这个平衡。例如,放松管制法案2015年引入了增长的责任,^66年建立一个政府预期,经济增长是一个监管机构应努力的结果。它确保指定的监管机构给予适当考虑的潜在影响对经济增长他们的活动和决策。

与此同时,某些监管机构有责任关注特定因素的增长,如竞争和创新。例如,支付系统监管机构有责任促进创新支付系统。^67年财政部提议给FCA和PRA新的次要职责考虑长期增长和国际竞争力并报告他们的表现对这些职责每年一次。^68年

其他监管机构有责任保持功能进行审查,确保他们不实施或维持不必要的负担。Ofcom,水价,Ofgem,例如要求每年报告的进展,这些监管机构发布此类信息作为他们的年度报告的一部分。^69年然而,没有一个一致的义务在所有监管机构迫使他们考虑和报告之间的权衡降低风险和对他们监管更广泛的影响,在该行业的增长或努力简化监管。放置一个一致的所有监管机构的报告要求他们如何监管,不仅可以降低风险,但他们是如何简化监管将提高透明度的监管体系,更好地使政府和议会监管机构问责。

如上所述,监管的成本往往不成比例地落在小,创业型公司,影响创新、竞争和增长。监管视野委员会指出,“创新企业的原因之一经常卖给一个更成熟的球员从启动到规模的时候,中小企业根本无法应付越来越“开销”的监管经验在这过渡。”^70年主要post-Brexit机会是英国引入监管制度,更好地反映那些带来的系统性风险监管。具有系统重要性的公司应该受到严格的监管,而另一些则可以通过轻触。应该有更大的透明度有关监管机构如何判断适当的水平的监督监管应用于不同规模组织的系统性风险。不应当有大幅变化,而是逐步升级适应考虑大小,最重要的是,风险。如果这些决定在黑暗中或随意,他们可以采取行动遏制增长。因此,监管机构应定义系统性和non-systemic之间的界限所在部门和公众,这些判断都受到审查。

在确定监管机构的职责和目标的另一个挑战是建立所谓的监管——之间的法律边界周长调节器调节它的不规范。这个边界通常是固定在法令因此难以改变,而市场和产品发展速度更大。这种脱节一直是一个引人注目的问题在金融服务领域,在一些管理公司也可以进行活动不受监管。例如,伦敦资本和金融,于2019年倒塌,授权和监管的葬礼,但其不受监管的mini-bond业务导致崩溃和消费者的损失。在这种情况下,葬礼也遭到批评,因为其未能询问超出法律范围。^71年然而,它是正确的,监管机构的活动是法律约束。因此,监管机构应该能够建议正式政府监管的周长变化,这将提高他们的能力,以满足他们的目标,特别是防止消费者伤害。所有这些建议和政府反应应该公开披露,使审查,并确保适当的问责制,响应,包括扩大监管机构的职责应该需要国会批准。

2.1.3。监管机构的问责制

监管机构正在建立或职务评审时,政府和议会应该采取一切努力确保监管机构的目标是有限的和明确的。哪里有多个目标,排名等级确保清楚潜在的权衡,使问责监管机构应该寻求的结果。

目前,许多监管机构排名同样有几个目标。这构成了重大挑战关于部长和监管机构之间的分工。NAO报告程序的作用,Ofgem, Ofcom FCA在促进消费者保护指出:

“我们最近的报告对脆弱的消费者发现,一些措施促进市场竞争,从而降低消费者价格切换到最好的交易,可以与目标冲突保护那些不太可能在脆弱的情况下切换,因此受益于价格便宜…有地方政府正式提供方向或战略引导,例如,引入立法要求监管机构引入价格上限或普遍服务义务。然而,监管机构报告,决定如何管理这些权衡仍具有挑战性。”^72年

要求独立的监管机构考虑,例如,弹性与价格必然要求政治权衡的问题。例如,适当的弹性水平是什么?应该如何长期投资的融资成本增加韧性是当前和未来的消费者之间的传播吗?这些问题应该由专业技术通知,但战略权衡需要由民选的政治家,而不是技术专家。

超出了法定职责放在监管机构、政府其他机制通过战略政策声明向监管机构提供指导。政府发表声明2017年水行业和电信业的野心出发在一份声明中于2019年出版。然而,这些权力没有被充分利用。例如,历届政府都不是Ofgem敲定一份声明,尽管这样做的权力自2013年能源法案。^73年当前政府已经承诺将提出一个战略能源政策声明。

战略政府发布的政策声明,国家基础设施委员会指出他们“含有大量的上下文的材料”,这“可掩盖关键引导监管机构。”^74年例如,2022年1月,中国政府发表了一封公开信公用事业监管部门的跨部门的战略重点。这些优先级,如公用事业基础设施促进公平为消费者和更大的弹性,本质上仍然是不明确的,因此离开政治决策监管机构。例如,关于弹性,政府监管机构国家的信:

“我们鼓励大家考虑弹性决策支持投资,寻求机会来测试,适应和改造基础设施保持弹性和安全的供应和降低安全妥协的风险同时也结识新挑战,包括零。”^75年贝(2022年1月31日),战略重点和跨部门公用事业部门的机会:公开信向监管机构;https://www.gov.uk/government/speeches/strategic-priorities-and-cross-sectoral-opportunities-for-the-utilities-sectors-open-letter-to-regulators

最后,监管机构负责交付政府设定的政策目标,应该负责。然而,出于同样的原因,政府不能也不应该推卸责任,制定战略重点或艰难的政治抉择。

如果监管机构的职责和目标是增加,有一个更大的必要性更积极的和透明的监管机构和部长之间的对话。这个对话不需要自顶向下。在监管机构发现,政府不采取政治敏感的决定虽然积极的战略指导,董事会的监管机构应该可以正式寻求政府投入,基于一组选项由监管机构开发的。^76年这样的请求,以及政府应对他们,应该公开披露,使审查并确保适当的问责制。

更积极的部长和监管机构之间来回需要实现在不影响监管机构关于个人决策的独立性。然而,这样的对话,只要它是透明的,会带来更清晰的监管机构,监管的实体,以及公众对政府的期望结果和加强民主问责制。

而更清晰的取舍和优先级是可取的,只要提供了更清晰或立法权^77年,所以是潜在的诉讼风险- - - - - -和司法审查的风险- - - - - -增加了。如果立法取舍或者部长级方向受到被法院时刻,诉讼风险可能优先和减少动力部长提供清楚优先级和权衡,以及监管机构寻求它。不可避免的结果就是引起过度监管和防御方法的指导。

司法审查的风险可以减少在一个或两个的方式。首先,确保政治问责制是透明和权衡的方法和重点由国会批准,或明确其他政治问责机制,应该劝阻法院干预。例如,部长级战略政策声明公用事业监管机构应每个议会通过一项决议。^78年其次,这种方法可以补充规定明确的问责制无论政治问责向议会提供了。监管机构和那些给他们指导义务,例如,向议会报告按照部长指导他们如何行动,主题的合法性的政治报告可能被排除在司法挑战。^79年

2.1.4。结论和建议

代表团的监管机构可以帮助提供必要的专业知识管理的设计和实现。此外,监管机构的操作独立于日常政治个人决策时提供了稳定和确定的长期投资者,可以提高公众信心。然而,由于越来越多的职责放在监管机构,有一个风险,监管机构和公众缺乏清晰的关于政府希望其政策目标是通过监管。

政府和议会应该能够保持监管机构占行业的卫生和健康。即平衡,一方面,在降低风险监管的受益者(它向消费者或社会作为一个整体),另一方面,监管的结果产生的行业规范,如负担他们控制或影响创新,竞争力和经济增长。标准化模型报告努力减少监管负担将援助透明度。

监管机构应定义系统之间的边界和non-systemic风险在于他们的部门和公众,这些判断受到审查。监管的成本往往不成比例地落在小,创业型公司,影响创新、竞争和增长。应该有更大的透明度有关监管机构如何判断适当的水平的监督监管应用于组织的系统性风险。具有系统重要性的公司应该受到严格的监管,而另一些则可以通过轻触。不应当有大幅变化,而是逐步升级考虑规模和风险。

较少,更大的监管机构将使更大的民主问责管理性能,对公众的保护和监管的成本。监管机构的大量重叠的风险管理带来了挑战,复制,或不一致的监管。与此同时,制度环境的复杂性,使得应用有意义的民主问责制和监督的工作更加困难。考虑是超出了本报告的范围的精确细节整合监管机构的数量在一个特定的行业,无论是金融服务或NHS。然而,政府应考虑对整合监管机构的数量进行未来的评论时监管机构的职责和目标。整合不应该以牺牲确保监管机构移交问题,目标是连贯的整体。

最后,监管机构负责交付政府设定的政策目标,应该负责。然而,政府不应该推卸责任,制定战略重点或艰难的政治抉择。民主政治的基本原则应该是应该决定结束,尽管监管机构考虑到工具操作手段,受到问责机制。

它是受欢迎的,政府已经致力于审查公用事业和金融监管机构的职责。政府应该进行彻底审查的法定所有监管机构的目标和职责。这样的审查需要跨部门协调由于许多政策目标,如应对气候变化和保护脆弱的顾客,跨越部门和一些监管机构的活动。

政府和议会应该确保监管机构的法定目标和职责设置尽可能清楚和方向应该有明确的法定监管机构优先考虑这些目标与责任。这是正确的平衡个人监管机构在风险管理和更广泛的目标,如促进竞争和创新,应该是依靠监管机构。例如,它是适当的职责考虑增长和竞争力应二次金融监管机构的主要目标,以确保安全性和完整性。

然而,在日益快速发展的世界,不可预期,可以预见所有监管机构可能面临的挑战和占立法,和大多数监管者需要平衡多个目标。部长应该做出更大的使用他们的当前问题战略指导监管机构的权力,设置出监管机构应优先考虑他们的职责和目标。部长们还应该问题同时指导多个监管机构,实现政策目标需要跨部门协调。为了避免操作上的独立监管机构成为短期政治压力,本指南应给予一次议会。有用,这个指导应该指定应该如何权衡和定义模糊的目标,如弹性和可衡量的结果公平。

与此同时,监管机构应该有一个正式的和透明的机制要求战略指导部长当他们觉得他们的法定目标的冲突。随着国家基础设施委员会提议,要求指导可能伴随着监管机构分析的一系列选项,包括一个首选项。指导不应寻求个人决策,但在政策方向。部长们更积极的对话和监管机构要求议会审查和责任度的增加政府和监管机构之间的关系(见2.3节)。

在确定监管机构的职责和目标的另一个挑战是建立所谓的监管——之间的法律边界周长调节器调节它的不规范。这个边界通常是固定在法令因此难以改变,而市场和产品发展速度更大。监管机构应该能够提出正式建议政府改变周边的监管,这将提高他们的能力来满足他们的目标,特别是防止消费者伤害。所有这些建议和政府应该公开披露反应使审查和加强问责制。

更大的透明度和民主问责制必须附有文化改变整个监管体系。系统寻求不断改善社会的福祉,促进高效和有效的监管,而不是简单地增加它的体积和复杂性是一个下意识的反应过去的危机,需要一个成熟的风险偏好和公共安全的争论。

在确保更清晰和透明度在监管机构的目标和部长的指导,需要考虑怎样将涉及的诉讼风险降到最低的有效性机制被破坏的权衡和评估优先级被法院能够第二次猜测。

2.2。监管政策制定

在监管机构在发展中日益重要和实施规定在法定范围内,提出的法定监管是政府和议会制定或审查。各个部门负责提出本条例通过立法。

为了应对监管加强的累积影响,历届政府都开发了各种政策工具,如监管影响评估和成本效益分析的使用,诸如“更好地监管”的旗帜下。这些工具旨在为监管提供透明度和问责制,确保监管干预精心设计,这样做的成本和收益被认为是在决策过程中。形形色色的政府进行了运动减少现有的成本管理和阻止新规则。

更好的监管工作组的五项原则更好的监管^80年

比例监管机构应仅在必要时进行干预;应该适当的补救措施所带来的风险,识别和最小化成本。
问责制——监管机构应该能够证明决策和接受公众监督。
一致性——政府规则和标准必须加入公平和实现。
透明度——监管机构应该开放和保持规定简单和友好的。
针对——监管应该关注这个问题,减少副作用。

1997年新工党政府等机构建立了新的更好的监管工作组(BRTF)发达五项原则更好的监管,继续通知当前更好的监管框架和监管机构代码(参见下面的框)。监管影响单元(RIU)成立于内阁办公室,和监管改革部长在每个国务院任命。与此同时,建立了影响评估在政策制定过程中作为一个关键工具。

连续的制度变迁看到更好的监管执行(BRE)建立更好的监管政策在政府的战略驱动程序。2007年,BRE从内阁办公室转移到新任命部门业务,企业,和监管改革,反映了强烈关注更好的监管政策对企业监管,即使建筑研究院的工作超越了这一点。^81年有各种各样的后续评论在公共部门监管。^82年然而,并没有高调倡导改革和协调监管整个论坛的公共部门,或同等程度的cross-government关注和监督,适用于私营部门。因此,公共部门监管的大部分工作仍在筒仓或分部门的基础。

2009年,监管政策委员会(RPC)成立。包括经济学家、高级商务人士和公民社会的代表,RPC的职责是提供独立专家的审查监管提议附带的影响评估,衡量新规定旨在确保证据基础是合理的。

更好的监管:关键机构

的更好的监管执行(BRE)是一个业务单元内的部门,能源和工业的策略。它引导各地政府更好的监管政策,负责嵌入在决策。这包括发行指导如何操作更好的监管框架,监管机构代码,和监控业务影响目标和发布年度报告。

每个部门都有一个更好的监管单位,正好和监管部门的流程更好的监管和建议如何遵守的要求更好的监管框架。

的Brexit机会单位内阁办公室内,建立于2021年,有一个汇向前发展,监管改革建议,包括偏离继承了欧盟监管的机会。

的监管视野委员会成立于2019年由贝作为一个专家委员会确定的影响技术创新高的潜在好处对英国经济和社会,并建议政府在监管改革需要支持其快速和安全的介绍。^83年

的监管政策委员会(RPC)是政府的独立咨询机构设置提供审查的吗影响评估、证据和分析支持监管变革,影响经济、企业、公民社会和志愿部门。RPC不审查IAs调节只有个人或公共机构的建议。

的国家审计署(NAO)进行定期审计和监管机构的审查,检查他们的规范和监管行为的后果。

2.2.1。确保监管和评估结果是必要的

重要的是,有有效的机制来提供的透明度监管的成本和收益,增加激励看替代监管,确保监管审查后实施。当前政府提出改革当前流程。这包括新指标来衡量监管的影响,引入影响评估审查监管提议早些时候,和更强调审查规定,一旦他们被实施。

监管机构的预算。预算管理的原则是,目标是减少累积的监管负担将促进监管纪律,迫使政府和监管机构优先考虑他们的监管干预措施。业务影响的目标^84年旨在提供这样的一个系统的激励机制对政府和监管机构为了减少和新的监管负担最小化业务,要求政府设定了一个目标,以减少监管成本议会任期5年,每年报告的进展。然而,在2016年,国家审计署的严厉批评一些过程和政府计划引入新的指标超越纯粹的监管的业务影响。^85年

值得注意的是,政府未能满足业务目标在前面的两国议会的影响。在2017 - 2019年议会,政府的目标是减少监管业务£90亿的成本,但实际上成本增加了£78亿。在当前2019年议会,政府设定成本中性控股零增长的目标业务成本,但成本业务增加了£45亿的头两年议会。这是在考虑各种Covid-related法规的影响,免除了目标,实施成本对企业更重要。^86年

目前还不清楚将取代业务影响的目标。政府白皮书表明更大的关注减少行政负担而不是直接成本业务,和更大的关注更广泛的社会和经济成本和收益。最终,总是有这样的一个目标被耍的风险,达到这样一个目标取决于政治意愿优先考虑降低成本在征收昂贵的新监管要求和一个健壮的、一致的、透明的方法评估监管的成本。

影响评估。影响评估的特性更好的监管政策一段时间。然而,有证据表明,影响评估已成为打勾练习,有限影响决策。监管政策委员会主席斯蒂芬•吉布森负责审查政府的影响评估,指出,问题在于,“通常影响评估后进行决策。不通知的决定是否规范,如果你要调节,调节成本最低的方式。”^87年像大多数影响评估,因此往往遭受的缺点只考虑到风险的缓解的首选项和低估了风险的降低。影响评估是一个援助公众和议会的责任,他们应该提供简洁、清晰、消化的信息监管提议的成本和收益,包括思想认为但拒绝。

使用影响评估的早些时候,政府提议,可以鼓励部门考虑替代监管或早期最具成本效益的评估方法。然而,它必须强调,“什么也不做”,更好地利用现有的监管,改善监管或执法是一个合法的监管选择。抵制监管面临的风险是一个艰难的政治选择。然而,至关重要的是,证据和分析过程是用来评估规范是否会带来重大弊大于利的危险。政策制定者应该解释为什么选择法定监管,包括改善教育和信息,自我调节,例如通过行为准则,标准或认证,和co-regulation不足以满足政策目标。^88年

实现后审查。影响评估只能提供一个事前的监管影响的估计。因此重要的是,监管审查后实施,评估结果是否达到最初的目标。这可以提供一个强大的工具来告知应该如何改革监管在适当的地方或删除。发布实施审查需要看的原始目的监管和监管的成本和收益的影响在实践的目的是什么。最初的目的也需要评估持续相关性,以及是否规定产生了意想不到的不良后果,甚至任何意想不到的有益的。

政府已表示,它将“更强”强调的使用评价,确保监管相关的和适当的。^89年然而应该指出已经有法定要求实现后类别广泛的监管审查。^90年然而,建筑研究院的评估,只有“25%至40%”的规定,应当服从实现后审查(PIR)收到一个。^91年

2.2.2。确保政治方向和cross-government协调

以前的证据表明,决策工具限制监管成本仅仅是有效的,如果他们使用和坚持。这需要政治意愿的政府和央行监管部门帐户。

在各种各样的工党政府机构负责更好的监管政策从政府的中心转移到业务部门(财政部继续带头在金融服务监管)。它在联合政府和随后的保守政府。现任政府建立了Brexit机会单元内的内阁,任命前BRE主任克里斯·卡尔作为头。这可能预示着更果断转移回中心。虽然BRE仍在商业部门统计,能源和工业战略,Brexit机会单位现在驾驶的现行政策监管改革,包括改革更好的监管框架。还有待观察是否剩余BRE函数将移动到内阁办公室。

有明确的好处移动战略负责监管政府的中心。首先,它将使政府看的私人和公共部门监管。正如克里斯·卡尔最近指出,“公共部门的监管活动尚未关注多年。据我所记得,15年以上,重点已经几乎完全集中在监管对商业的影响。”^92年。中央协调也将使政府更好地发展和促进所有监管机构的最佳实践,包括监管政策减少负担。这是明智的,因为跨部门监管的影响,如健康和安全,是觉得在私人和公共部门。

其次,中央协调将使政府监管政策制定长期战略方向和优先考虑监管干预支持政策。英国工业联合会(CBI)建议未来监管的一个办公室。CBI总经理托尼潮湿的主张:

“这个新的身体的焦点应该我们经济的大赌注。监管将着眼于未来,新技术和新的消费者的现实。更敏捷——改变过时的时候,允许这样做,现在我们不需要在28个国家之间进行谈判。更适当的,根植于一个更好的投资和消费者保护之间的平衡。最后,它会更动态的,允许他们采取迅速而果断的行动。正如我们看到的疫苗当启用MHRA英国带领世界。”^93年

第三,中央协调将提供更大的监督和问责制对单个部门的监管任何驱动性能和降低监管成本将更容易协调集中。^94年

2.2.3。结论和建议

当前政府改革的建议更好的监管框架有欢迎的潜力,鼓励部门考虑替代监管或最具成本效益的方式调节之前决定调节。同样,审查监管力度一旦到位会更好的让政府和议会改革或废除规定是无效的或强加过多的成本或其他不利影响。

但是,先前的证据说明决策工具来促进更好的监管和减少监管的成本仅仅是有效的,如果他们是使用和坚持。最终,如果政府想要优先考虑这些目标,它必须有政治意愿直接政府部门和监管机构的机械仅占在必要时调节,当决定监管,确保干预仅限于必要实现监管目标和监管制度的操作是定期评审。

政府应该把剩下的正好函数从贝Brexit机会单元并将它们合并,创建一个新的统一的监管改革单位在内阁办公室内,在一个专门的监管改革部长。这将返回战略监管改革的责任政府的中心,增加cross-government监督和问责制。这个单位应负责开发更好的监管框架,进行定期评审的角色和监管机构的性能。建立这样一个单元的中心政府将进一步对监管改革象征着强有力的政治承诺。

2.3。国会问责

民主监督和问责制是必不可少的保证监管是有效的和必要的。监管机构应负责他们罢工之间的平衡需要减少伤害的风险和监管的约束可以在组织、个人、经济增长、和创新。它是一个主要和重要的任务,已经有一个强大的监管和监管机构加强民主监督。然而,这是更重要的是如果政府和议会决定委托向监管机构更多的自由裁量权,作为当前政府提议。

政府必须负责其整体监管策略。这包括其政策改善质量和降低负担的规定。议会审查也应该应用于政府和监管机构之间的相互作用。2.1.3节中描述。以上,更积极的政府和监管机构之间的对话是可取的,但这需要透明和重对监管机构独立进行日常决策,独立是重要的原因。有可能短期政治因素导致引起监管机构不同目标之间的冲突,或不同的监管机构的目标,或监管机构只能为自己如何平衡多个目标。议会审查应该应用于战略指导由部长向监管机构,探索政府指导是否足够清楚或过于死板。议会审查需要足以证明摒弃需要司法审查相同的问题。

与此同时,监管机构应定期评估由国会如何行使他们的权力和他们的活动所带来的结果。然而,国家基础设施委员会指出,“监管机构一般不报告目标和性能,使它容易承担责任”。^95年同样,国家审计署曾建议监管机构应该“做更多他们高层次消费者的结果转化为这意味着实际上详细指标或目标……支撑,可用于测量性能在保护了消费者的利益。”^96年

政府可能会因此为监管者提供指导方针对性能的措施,允许议会和公众轻松地比较不同操作结果对监管者的目标和不同的监管机构的性能。这些性能的措施应该提供信息监管机构自身的性能,工业和消费结果数据的部门或监管领域,和操作成本和员工人数。激励持续改进,结果应该很容易追踪。监管机构还应报告评估的影响他们过去放在监管政策和监管负担,包括努力审查和简化现有的监管。

目前部门选择委员会审查部门监管机构相关部门。然而,个别部门选择委员会可能会发现很难评估监管机构和监管的影响在不同的行业,这是一个越来越重要的任务。

鉴于监管的技术复杂性和工作由监管机构,议会将受益于专家输入结果,生成在个别市场的监管和跨部门。NAO目前生产偶尔专题报告监管和监管机构的影响活动在某些问题上,如脆弱的客户。^97年NAO可以支持议会的审查监管机构进行更系统的审计监管机构对上述性能的措施。它可以利用来自监管机构的信息,他们监管和消费者。这些监管机构审核的出版将补充议会委员会的工作,并确保一个独立的监管机构的性能评估的基础政治和公共辩论。NAO需要放大的功能为这个目的,就需要更多的资源来承担额外的功能。

除了强大的输入NAO,议会将增强如果支持增加支持问责更好的资源有关。例如,财政部特别委员会更大的员工比其他委员会的专家,支持支持专家包括监管机构,属于其职权范围和审计署。

工作组在2021年,在创新、增长和监管改革(TIGRR)建议扩大下议院监管改革委员会职权范围来提高个人法规和监管机构的审查。^98年TIGRR报告以来,监管改革委员会。然而,这个角色可以由公共账户委员会已经与国家审计署的工作,或由另一个安排,如一个新的专门的跨部门的下议院委员会监管或议会两院的联合委员会。^99年

2.3.1。结论和建议

鉴于监管和监管机构的增加角色的重要性,它是至关重要的有效的议会审查,和问责制,政府的战略重点对监管和监管机构的影响。

监管机构应要求发布易于消化性能指标在他们的年度报告。这应该包括:

措施的性能对法定目标和部长的指导。
他们的活动影响行业和收益人的在他们的领域的监管。
评估过去的政策和监管决策的影响,包括努力审查和简化现有的监管。
运营成本和员工人数超过五年。

NAO应该授权和资源进行发布的定期审计监管机构的性能,包括工业和消费结果在部门监管和收益人的监管等。这将确保监管机构负责改善的卫生和卫生领域。NAO应该利用监管实体的专长和消费者的身体,如监察员,告知其评估监管机构的性能。

部门选择委员会应该继续他们目前的审查活动,但有充足的理由对议会的增强作用。为了确保民主监督全面监管,这应该是由跨部门委员会。

在目前缺乏一个专门的跨部门的众议院监管委员会公共账户委员会可以给负责提供民主监督cross-government监管政策和监管机构。PAC是一个强大的委员会,它是传统由反对党的政治家将从政府确保了一个独立的观点。独立专家的评估监管机构的性能应该发表这样的政治和公共辩论是由声音通知的证据。或者,而不是给这个角色PAC,这些函数可以给一个新的专用下议院委员会或两院的联合委员会。在任何情况下,提高这些监督和问责机制将需要额外的资源和新技能的发展。

2005年汉普顿报告承认监管机构进行日常实施和执法监管如何制定过程本身一样重要。^{One hundred.}监管是有效如果那些规范遵守它。同样,监管机构雇佣的方法来满足他们的目标可以有或多或少负担他们的监管。例如,经合组织2018年监管政策展望援引英国商人说:

“作为一个小的零售商,我必须遵守成千上万的规定在十几个主题。取消两个或三个繁重的法规,是伟大的,但这并不对我有很大的影响。是什么让核查人员的态度差异。能在晚上睡觉,因为我知道我有权利和不要害怕检查员敲门”。^101年

在坚持良好的监管原则,监管机构应确保他们的行为是适当的,负责任的,一致的,透明的,和有针对性的。这些原则是在监管机构的代码^102年。有几种方法,监管者可以确保他们的活动坚持良好的监管的原则:

透明地工作,与他们合作规范风险管理和减少负担。
培养和促进内部挑战,通过反馈机制理解监管对消费者的影响和调节。
协作和情报共享来识别风险和目标干预经常不一致,支持那些‘边缘’,和删除经常顺从的负担。新技术和数字化也提供监管效率和协作的机会。

3.1。监管机构如何与他们交互规范

监管机构与他们互动的方式将取决于监管重点放在基于规则和基于合规。同样,在多大程度上详细的规则或原因的方法适当的不同类型的监管之间会有所不同。

以规则为基础的监管可能是合适的,在制定明确的最低要求,不确定性需要降低到最小或结果容易量化,如排放标准。一般来说,以规则为基础的方法被视为更精确,因此为管理实体提供更多的确定性。然而,有几个缺点以规则为基础的监管。天生不完美,可以破坏规则。更重要的是,遵守规则并不一定等同于令人满意的结果。综上所述,这可能导致激励创造更多的规则来减轻任何风险。

成果导向管理的优点是响应和乐于助人的创新,因为它不太关注结果的过程。如果预期的结果是很清楚的,成果导向的监管可以显著降低管理负担。但是有风险,如果成果导向监管的目标是模糊而产生的不确定性,需要越来越多的指导,可以创建自己的负担。

学术教授克里斯托弗·霍奇认为原因合作监管方法更有可能促进道德行为和嵌入结果在监管组织的归属感。受监管实体可以由被激励去提高他们的性能设计与监管机构的股份的模型保证和遵从性。^103年政府已表示,它希望促进正是这样的“outcomes-focussed、实验”监管机构“将与业务协同的工作”。^104年

在一些行业监管机构已经与业界紧密合作,培养自信的方法或获得认可,企业的审计是由监管机构。例如,航空业是一个严格的监管行业依靠强制性的组合和自我报告,批准和审计的航空公司的安全管理系统,允许第三方实体向飞行员的培训和质量保证。^105年

案例研究:Co-regulation猪和家禽的质量标准,以减少负担

在2010年,环境局(EA)介绍了猪和家禽保证计划。该计划旨在减少监管负担减少访问和相关的EA的数量收费的农场是一个适当的质量保证框架的成员。根据这项计划,第三方认证机构检查成员代表EA的农场和收集信息。访问通常发生在同一时间作为另一个保险计划,如红拖拉机或鸡蛋的狮子代码。^106年

成果导向的监管可能会更有效的如果有一个透明的和监管机构之间的合作关系和调节基础上赢得了信任。这要求监管机构沟通清楚他们正在寻求实现的结果并提供监管实体寻求监管部门指导或挑战的能力,而不必担心报复。它假定监管接受他们监管机构不仅是必要的,但将与他们合作他们部门的健康发展。

然而,有行业监管机构和他们的敌对的关系调节是难以避免的。例如,金融服务的高风险特性,与故障相关的经济和政治风险,将不可避免地导致合法监管捕获的担忧。但监管捕获和一个常数敌对的战斗的两个极端是与在其行业监管机构的关系,并且都应该避免。例如,FCA沙箱中运行,用于鼓励创新,允许创新者试用新产品,服务或业务模型在真实的环境下监管机构监督。也进行了各种科技短跑与行业发展基于技术的解决方案和证据的概念来解决特定行业的挑战。其他监管机构应该鼓励更大的利用沙箱,以促进创新在他们的部门。

有一个相关的风险,监管机构和他们之间更紧密的关系管理是以牺牲收益人的监管、消费者。因此,监管机构必须确保消费者利益反映在任何评估监管的结果。这可以由消费者监管机构或监察员提供,和市场调查数据是一个日益重要的工具。例如,Ofcom发布年度报告制定出每个主要的电信提供商执行措施,包括客户投诉收到,物有所值和整体客户满意度。^107年

3.2。在监管机构提高技能和专业知识

由于他们的角色的技术性质,监管机构必须专家机构,拥有的技能和专业知识有效地履行其职能。这需要知识领域的监管,这可能会专注于一个行业(如金融服务、航空、或能量)或横切问题(如数据保护、产品安全、或竞争和消费者保护)。成果导向监管转变需要训练有素的人员在监管机构的风险管理工具和最佳实践,在监管机构支持的文化变革。

这可以通过招聘和培训毕业生,通常可以使用经验在一个监管机构在未来获得更多有利可图的工作。与此同时,监管机构可以受益于招聘人才的行业规范,注意捕获的风险。使用更多的来自监管部门的实习人员将提供一个重要的视角在监管机构监管如何影响行为以及运营见解,确保监管在实践中是可行的。监管机构应寻求促进人才的流动和监管机构在所有的职业生涯阶段。同样,鼓励借调和从国际监管机构将从其它司法管辖区提供学习的机会,促进英国监管哲学。

鉴于监管的重要性,有一个需要鼓励专业化的角色。这可能包括开发专门的培训项目和提供更多的机会给交换知识在不同领域的监管,尽管不同往往会被处理类似的概念性问题和监管工具。例如,英国央行(Bank of England)最近与英国华威商学院(Warwick Business School)提供在全球央行研究生资格。^108年与此同时,监管的研究所成立于2021年作为一个专业的会员组织为那些工作在提供资源和网络监管和/或感兴趣。研究所已链接的网络监管机构在澳大利亚,新西兰,美国,印度,加拿大,是发展与教育的培训和发展课程提供者。^109年考虑到一般认为英国监管机构举行的国际高,内部更大的专业化监管机构可以提供一个重要机会锻炼英国软实力。

3.3。有效的反馈循环通知内部挑战监管机构

至关重要的是,监管机构获得正式的上诉机制监管决策或执法行动,以确保监管机构做出适当的使用他们的强制力。在英国,权利上诉通常包括在立法框架,如上诉法院或法庭的权利。然而,使用这些机制可以高股份和昂贵的挑战监管机构,可以让小公司在一个特定的劣势。^110年

面临的挑战是使监管机构和他们之间有意义的对话调节导致连续改进监管,监管机构的做法,和更好的结果。要求所有监管机构的监管机构代码提供简单明了的方式与他们调节和听到他们的意见。然而,政府不保存数据在这发生的程度,和任何证据改变监管机构的方法了。^111年收集和报告这些数据可能包括监管机构的年度报告,使政府和议会监督监管机构如何与利益相关者互动。

咨询实践通常不考虑资源和时间的限制较小的组织。文档通常是太长而复杂的理解。同时,体积和长度的时间来应对磋商监管改革可以进行有意义的接触不可行,除了最大的公司重要的资源。例如,英国财政部指出,2018年12月,只剩下几周在圣诞节之前,从英国央行有24住磋商,PRA,葬礼,PSR和CMA同时运行。^112年

研究为什么监管机构可能不愿主动参与监管机构是有限的,但访谈和调查显示原因包括报复的担心,与监管机构提高问题。这可能加剧,因为由于复杂的规则,规范各方担心他们可能发现犯有一些违反即使它不是手头的事。^113年例如,一个政府审查的能源部门指出:

“公司觉得Ofgem的双重监管机构和执行者的角色是不工作。一般意义上的不信任,他们不可能开放和弗兰克谈话Ofgem的政策团队,以防信息共享与实施的同事,他们会对他们罚款,而不是被用来帮助他们解决他们的问题。Ofgem认为公司进入一个基于原则的监管更需要的合作关系,以确保最好的结果。”^114年

在领域更具对抗性的关系,在每一个交互被视为斗争的一部分,监管机构不太可能参与监管机构以外的结构化或法律流程。尽管监管机构有义务咨询他们监管新规则,激励考虑反对意见可能弱如果唯一的另一个挑战机制是通过法律挑战。

然而,在领域有更多的监管机构和被监管对象之间的合作关系,有可能是一系列的反馈的机会,从非正式的结构。这可以使管理者和他们分享信息的调节在新兴行业新的风险,使监管实体提供定期的反馈在监管机构的规定和决定的影响。

合作不规范的地方,例如,检查和执法监管机构的活动是一个主要方面,监管机构可以建立一个正式的内部挑战单元分开这些函数。这个单位可以提供的内部挑战监管机构的性能,通过对话与监管企业和消费群体。它还可以提供指导监管实体寻求支持,如何遵循成本效益,没有惩罚的恐惧。这样的内部挑战功能可以仿照英格兰银行独立评估办公室,它提供了一个手臂的距离挑战功能,直接对该组织的委员会汇报(见下文)。

英国央行(Bank of England)的内部挑战

英格兰银行的独立评估办公室(IEO)提供了一个模型其他监管机构可能会效仿。独立评估办公室是一个独立的单位,坐落在银行和评估其性能。独立评估办公室成立于2014年,增加公众对银行的信任,提高其开放、学习文化和公众问责。法院的董事有法定义务保持银行的表现进行审查,和独立评估办公室支持通过深入的评估。必要的时候,IEO还支持评论由独立的第三方,如挠了。

独立评估办公室报告直接向法院的椅子,集独立评估办公室的职责和工作计划,通常与其他法院咨询董事。至关重要的是,它能够从那些寻求外部输入知识产业是如何影响银行的政策或PRA的监管,因此直接向法庭提供情报,过滤的执行官。^115年运作距离从其他领域为了不妥协的独立银行的决策。^116年

3.4协作和数据共享

正如2.1节中提到的。上图中,大量的监管机构提出了重叠的问题,矛盾和重复。发展更大的监管机构之间的合作将推动更有效的和适当的监管和更好的结果。例如,更大的合作和经济监管机构之间的协调将确保他们不要把矛盾的行动破坏共同目标。这是特别相关的关于气候变化政府政策和弹性。

数据共享提供了重大机遇。在最基本的层面上,数据共享可以实现“告诉我们一次”的原则,即监管实体不需要为多个监管机构提供相同的信息。

与此同时,监管执法也应该关注结果,即使在一个以规则为基础的监管制度。执法活动应被评估的有效性贡献他们做出更高水平的遵从性和减少伤害。复杂的数据可以使用基于风险的方法来执行。例如,健康和安全执行开发了风险分析工具对高风险行业和目标检查表现最差。如果数据共享可以使这些风险工具跨部门运作,监管机构可以协调一个情报先导方法校准他们的适当干预。举个例子,在一个领域持续犯罪的证据可能促使仔细检查从监管机构在另一个领域。同样,监管公司强劲的合规在几个方面的记录可能会受益于轻触政权,减少监管负担(见下面的框)。

使用技术和跨领域内目标监管干预

健康和安全执行(HSE)已经开发出一种工具,称为找到目标检查努力更明确的高风险行业,可怜的演员,和严重的监管漏洞。找到匹配和连接不同的数据,并提供了一个组合视图监管实体的性能。它帮助核查人员目标管理活动到最需要的地方,减少负担兼容的企业。^117年

随后HSE和更好的监管交付办公室开发智能监管信息系统(IRIS),使数据共享不同监管机构(工作场所健康和安全、护理质量、食品标准,和防火)。项目成员可以共享执行数据营业场所,他们相互调节通过实时数据库为了交付集成,有效,均衡和基于风险的监管。最初当地试点方案被推广到全国。^118年

监管情报中心的概念正在开发的发现和虹膜。野心是提供一个协调,cross-government方法为监管提供情报。其目的是开发最佳实践和数据共享的解决方案,并告知监管者的数据共享将受益群体的监管机构。

政府发展的工具可以大大提高监管活动的目标和效率,允许更有效的风险——和以证据为基础的干预措施使用适当的政府监管机构共享数据。

监管提供者之间数据共享的服务还可以启用多个监管机构满足共享的政策目标,如确保脆弱的客户得到支持。例如,水和能源公司提供一系列免费服务来支持客户在脆弱的情况下,如大打印账单,支持阅读一米,或确保一致的供应对那些依赖于电或水医疗设备在家里。数据共享服务提供者之间更容易识别和支持这些客户。^119年然而,公用事业监管机构和信息专员办公室需要共同努力,确保监管供应商共享数据比例和安全。

仍有障碍,有效的监管机构和监管之间之间数据共享服务的提供者。这些障碍是实际和文化,以及法律。例如,一些监管机构限制使法规,而困惑或误解的共享数据是引用的法律含义不共享数据的另一个原因。与此同时,如果管理者不考虑数据共享是有用的在满足自己的优先事项,可能是一个低优先级的数据共享或视为风险。^120年可能需要一些立法改变来促进数据共享的水平这将是最有用的。

这些壁垒数据共享可以克服以不同的方式。主监管机构在一个特定的部门(地方)可以负责管理需要协调其他监管机构部门的要求。所有监管机构可以给予法定责任报告和其他监管机构合作,对这种责任和性能可以评估监管机构由国家审计署的审计。例如,英国央行(Bank of England), FCA, PRA, PSR有义务协调他们的活动。

与此同时,监管机构应该鼓励发展论坛交流专业知识。例如,英国监管机构的网络(UKRN)是一个协会的工作沟通和协调跨14监管机构(主要是经济监管机构)。其他监管机构应该鼓励形式类似的组织,他们的活动重叠,例如在公共服务监管机构。

3.5。数字化的拥抱的机会

如前所述,监管机构执行不同的功能。一般来说,这些包括三个核心活动:政策和规则制定,监督和执行。数字革命影响的三大支柱。

政策和制定规则:机器可读的规则。监管规则书是庞大而复杂。在金融服务领域,PRA规则超过638000字^121年和FCA规则手册更长的时间。监管公司不得不雇用大量的技术合规专家和律师来解释这些复杂的规则手册。过度复杂性是不受欢迎的几个理由,包括如上所述在其他地方,这种方式有助于一种毫无用处的文化管理公司之间以及监管机构。

另一种监管模式将监管直接发表在机器可读的格式,这样的规则可能会颁布更迅速和减少歧义,更容易更新和解释层的合规监管公司可能被消除(很大程度上)。这种方法将为所有有关降低成本从长远来看,更大的确定性监管的结果。机器可读的规则做了试点项目的葬礼和一些海外金融监管机构^122年;但严重的努力应扩大其范围,所有英国的监管机构在监管经济。

监督:拉,而不是推动数据。麦肯锡公司估计,英国银行监管报告成本行业每年£20亿-£45亿的运行成本和风险变化成本。^123年同时还不清楚所有的数据受到监管机构审讯或用于最聪明的办法:事实上的庞大数据提交,和有限的资源提供给监管机构,使这种不太可能的。

另一种监管模式将监管机构能够“拉动式”数据提取直接从监管公司系统使用,当,他们需要使用先进的“大数据”分析工具,包括人工智能和机器学习技术。监管机构可以获得更及时的信息和执行更大范围的分析比他们能够标准化的报告。^124年更大的材料,可以检查的范围,较低的入侵对监管公司,监管机构将使更深刻的分析,在物质上所有有关的成本较低。

然而,这种技术也有其局限性。它可能是最有用的简化基于规则的合规在金融等领域。不合适,主观判断中起着重要作用在决定的结果,例如在媒体监管或社会服务的决策。

执行:评估潜在的行动。对所谓的规则断路器采取执法行动的能力是一个关键的管理工具。然而,这是一个直率和昂贵的仪器,与执法行动的结果很难预测提前和更少的资源充足的监管机构经常面临更好的资源被告在任何行动。

在某些司法管辖区是越来越常见的潜在诉讼当事人测试强度的情况下提前启动法律程序,使用人工智能分析引擎训练以前的病历和法典。^125年似乎有余地监管机构提高执法行动的效率(从而加强其威慑作用),并减少他们的成本利用这项技术。

数字化监管机构

数字化硬币的另一边是新技术的范围提出了改革操作,管理和监管机构自身的治理过程。监管机构可以提高性能和降低运营成本通过投资云计算,新的操作系统,AI-driven决策工具。风险管理和合规监管机构自己可以更便宜和有效地使用新技术(其中大部分是已经或者在使用试用通过公司监管机构监督)。

和其他人,这些例子是重要机遇对于每个监管机构提高决策效率和更好的展示物有所值,在资源受限的许多监管机构。抓住这个机会然而现在一些布料的挑战,尤其是在招聘,培训和激励员工在技术上能够部署和使用新技术,以及在融资所需的投资花费遗留技术基础设施的重要升级。同样,需要保障措施,以确保有一个专注于技术输出不为代价而获得更大的图景,合法的“黑盒”问题的担忧算法和人工智能。

3.6。结论和建议

风险或成果导向监管允许更灵活,适应性强,和适当的方法,可以更支持创新。它还可以允许监管者目标资源和干预实现的结果,而不是监控遵守规则。^126年

政府和议会监管机构应该鼓励和挑战探索成果导向,协作方法实现监管目标将改善结果,提高监管效率。多少灵活性监管机构将不得不采用这种方法将在某种程度上依赖于监管机构之间的关系和他们有责任,特别是政府和议会。这将是重要的本能反应任何失败不仅仅是引入更多的规则和有足够的稳定对于监管旨在提供的结果,使监管机构计划。应该注意的是,基于监管不一定是代替规则和过程。规则必须确保监管维护最低标准,可能需要提供清晰的追求目标。然而,监管机构应方法他们的任务首先定义和沟通他们的想要的结果,如果进一步干预通过规则判断是必要的,这必须经过充分论证,坚实的证据基础。

转向基于监管要求人员在监管机构通过改进培训风险管理工具和最佳实践,在监管机构支持的一个文化上的改变。获得最优秀的人才需要的组合来自监管部门的招聘和培训的毕业生和招聘人才,注意捕获的风险。监管机构应寻求促进人才的流动和监管机构在所有的职业生涯阶段。这包括更大的利用实习人员从工业提供重要的角度在监管机构的监管如何影响行为以及运营见解,确保监管在实践中是可行的。

与此同时,政府应该鼓励监管机构和教育机构开发专门的培训项目和更多的机会将知识在不同领域的监管。

搬到一个文化成果导向的监管还需要监管的态度的转变。监管机构经常抱怨的负担以规则为基础的监管,但同时渴望安全和确定规则和新的浏览器合规可以提供。成功转移到基于监管因此需要监管机构承担更大的责任,提高和展示改进结果没有违约浏览器合规。

成果导向的监管会受到更大的监管机构和监管合作一起工作来识别问题和解决方案。然而,更协作的方法在多大程度上是可能的或适当的取决于该行业。某些行业,如航空、已经运作一个开放和协作关系。然而,有行业监管机构和他们的敌对的关系调节是难以避免的。例如,金融服务的高风险特性,与故障相关的经济和政治风险,将不可避免地导致合法监管捕获的担忧。

更加重视监管的结果,而不是过程,呼吁更有效的反馈回路之间的监管机构和监管,监管机构和监管的受益者。自信,结果集中监管机构应该欢迎的文化强大的内部通知的挑战来自他们的反馈调节和消费者。

每个监管机构应该自有它的一些预算基金内部挑战功能代理为持续改进和抗衡自然倾向任务蠕变。这个函数应该利用反馈的经验那些监管和消费者利益,提高监管监管者审查结果和挑战他们的做法。监管机构有密切的监督关系与调节,如金融服务、审计人员在公共部门,内部挑战功能可以仿照英格兰银行独立评估办公室,坐在距离与其他内部函数直接对该组织的委员会和报告。

与此同时,还有大量未开发的潜力,提高监管有效性和效率通过更大的合作和监管机构之间的协调。主监管机构在一个特定的部门(地方)应负责管理需要协调其他监管机构部门的要求。监管机构应该有义务报告他们与其他监管机构的合作,和性能对这种责任由国家审计署的审计的。

监管机构应使用协作和数据共享目标的干预通常不服从,采取更温和的监管方式,那些可以依从性的历史。监管机构的目标所使用的风险分析也应该支持对监管的实体表现出是合规的“边缘”。政府应该努力发展措施等提出监管情报中心正在开发的健康和安全执行,这将促进risk-led跨多个监管机构执法和数据共享。

每个监管机构应要求生产和发布一个数字化的活动计划,相关的地方。监管者需要调节适应数字革命和接受所提供的机会使他们的数字化操作更有效和更经济。这个计划应该出发:

数字化的愿景的行为规定在其职权范围,结合一个具体的计划来实现这个愿景,包括成本和时间表。这个计划应该解决的话题,例如机器规则书的可读性,数字向监管机构报告和使用人工智能来支持决策和执行监督。这项技术可能是最有用的简化基于规则的遵从性,但不适合人类的判断发挥更大的作用,例如在媒体监管或社会服务的决策。
路线数字化监管机构本身的操作,包括基础设施和通讯。

这些出版计划应该由NAO和通过议会讨论和辩论的主题责任机制在讨论这个报告。

驯服的监管机构

政府和议会应持有监管机构占行业的卫生和健康。即之间达成平衡减少风险监管的受益者——无论是消费者、公共服务的用户,或社会作为一个整体,结果规定了在他们监管的行业,如负担他们控制或影响创新,竞争力和经济增长。
更少的,更大的监管机构在关键领域将使更大的民主问责监管的结果,这两个关于保护公众和监管的成本。应该有一个推定对创建新的监管机构和政府应该寻找机会整合监管机构在任何部门的数量。
当建立或审查现有的监管机构、政府和议会应该确保监管机构的法定目标和职责出发尽可能清晰,包括那些目标和职责如何应该优先考虑。这样的审查需要跨部门协调由于许多政策目标,如应对气候变化和保护脆弱的顾客,跨越部门和一些监管机构的活动。
部长应该做出更大的利用问题战略指导监管机构的权力,特别是在这样的指导可以确保有效的协调各部门。本指南应该指定如何政治权衡公平等问题受到消费者或水平的弹性应判断,而不是简单地指导监管机构对一般的或模糊的目标。
监管机构应该有一个正式的和透明的机制要求战略指导的部长们当他们觉得他们的法定目标冲突。这个部长和监管机构之间的对话应该服从议会审查。
监管机构应定义之间的边界系统性和non-systemic风险在于他们的领域和公众,这些判断受到审查。有关监管机构如何判断应该有更大的透明度水平的监督监管应用于系统性风险监管机构的规模。不应当有大幅变化,而是逐步升级考虑的风险水平。

获得更大的控制政府监管政策的中心

政府应该建立一个新的监管改革单位内的内阁部长办公室,指定一个专门的监管改革。单位应当负责cross-government监督和问责制为私人和公共部门的监管。这个单位应负责开发更好的监管框架,进行定期评审的角色和监管机构的性能和发展中政府长期重点监管。
决策者应该考虑法定监管的替代品,如教育和信息,自我调节,例如通过行为准则,标准或认证,和co-regulation,解释为什么这些工具不符合政策目标。
加强监管改革单位应进行cross-government审查监管负担流感大流行期间放松与偏见永久删除它们。

加强议会审查和民主问责制

监管机构应要求发布易于消化性能指标在他们的年度报告。这应该包括:
- 措施的性能对法定目标和部长的指导。
- 他们的活动影响工业和消费结果的领域。
- 评估过去的政策和监管决策的影响,包括努力审查和简化现有的监管。
- 运营成本和员工人数超过五年。
NAO应该授权的资源进行和发布定期审计审查议会的监管机构的性能,包括工业和消费结果的领域。
部门选择委员会应该继续审查部门监管机构相关部门。然而,一个增强议会的作用是必需的。公共账户委员会(PAC)可以被赋予的责任提供民主监督的政府政策的调控和监管机构的性能。另外,这个函数可以给一个新的专用下议院委员会或两院的联合委员会。加强这些监督和问责功能需要额外的技能和资源。
议会应该调查政府指导的监管者是否足够清楚或过于死板。有可能短期政治考虑使监管者的目标之间的冲突产生或监管机构只能为自己如何平衡多个目标。

关注结果,而不是过程

政府和议会监管机构应该鼓励和挑战探索成果导向,协作方法实现监管目标将改善结果受益者的监管,提高监管效率。

鼓励监管者和利用外部的专业化技能

监管机构应寻求促进人才的流动和监管机构在所有的职业生涯阶段。这包括使更多地使用来自监管部门的实习人员提供重要的观点在监管机构监管如何影响行为以及运营见解,确保监管在实践中是可行的。
政府应该鼓励监管机构和教育机构开发专门的培训项目和更多的机会将知识在不同领域的监管。

鼓励内部挑战监管机构,通过反馈回路

每个监管机构应该自有它的一些预算基金内部挑战函数,利用反馈的经验那些监管和消费者代表。内部挑战者应该作为持续改进的代理,审查现有规则的累积影响,识别机会管理简化,并提供一个平衡的自然倾向使命蠕变。

合作、协作和现代化

政府应该给监管机构合作的法定责任,和性能对这个责任应该由国家审计署的审计的。
监管机构应使用协作和数据共享目标的干预通常不服从,采取更温和的监管方式,那些可以依从性的历史。
每个监管机构应要求生产和发布的数字化计划在适当的地方活动。

教育

Ofqual——办公室资格和考试监管

办公室为学生

Ofsted——教育标准办公室、儿童服务和技能

苏格兰的一般教学委员会

一般教学委员会北爱尔兰

教育工作委员会(威尔士)

健康和社会保健

护理质量委员会(CQC)

补充和自然保健委员会(CNHC)

一般按摩委员会(GCC)

一般牙科委员会(环球数码创意)

英国医疗委员会)

一般光学委员会(作为)

一般整骨疗法的委员会(GOsC)

一般药品委员会(GPhC)

健康和保健专业委员会(HCPC)

人类受精和胚胎学权威

人体组织的权威

药物和保健产品监管署(MHRA)

国民健康保险制度的改进,监控

护理和助产学委员会(NMC)

专业标准权威

北爱尔兰社会关怀委员会(NISCC)

社会关怀威尔士

苏格兰社会服务委员会(SSSC)

北爱尔兰制药协会(PSNI)

环境

环境局

林业委员会

海洋管理组织

自然资源威尔士

北爱尔兰环境局

苏格兰环境保护署

金融

金融市场行为监管局(FCA)

财务报告委员会

支付系统调节器(PSR)

养老金监管机构

审慎监管局(PRA)

司法和警察

独立办公室,警察的行为

HM稽查大队的警察、消防和救援服务

HM检查员的监狱

HM检查员缓刑

土地和住房

规划检查员

首席土地注册(土地登记)

监管机构的社会住房

苏格兰住房调节器(自燃)

法律

总理事会的酒吧

法律服务委员会(LSB)

律师的监管权力

苏格兰法律社会

律师协会的北爱尔兰

主的能力

学院提倡

安全标准

饮用水检查员

食品标准局

雇主和劳工滥用权力

健康和安全执行

产品安全办公室和标准交货

公用事业、基础设施和竞争

煤炭管理局

民用航空管理局(CAA)

Ofcom

Ofgem——天然气和电力市场办公室

竞争和市场管理局(CMA)

竞争上诉法庭

铁路和公路(ORR)办公室

程序——水服务监管权威

公用事业监管机构——北爱尔兰

水行业专员苏格兰

石油和天然气管理局(简称OGA)

其他

广告标准局(ASA)

建筑师注册委员会

英国电影分级委员会

英国标志委员会

慈善委员会为英格兰和威尔士

苏格兰慈善监管机构

慈善委员会北爱尔兰

委员的爱尔兰灯

直接营销委员会

工程委员会

平等和人权委员会(EHRC)

兽医登记委员会

法医科学监管机构

博彩委员会

杂货代码评审官

英国的历史

独立媒体标准组织(IPSO)

信息专员办公室

知识产权局

(ONR)核管理办公室

办公室的社区利益公司的监管机构

Phone-paid服务管理局

企业监管局(公司)

安全行业权威

英国权威统计数据

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